Особенности мошенничества

Виды мошенничества, самые распространенные, виды мошенничества в банке и интернете, виды мошенничества с деньгами по телефону

Особенности мошенничества

Под определение «мошенничество» попадают многие незаконные действия в самых различных сферах, в том числе и в сфере банковской деятельности, сотовой связи и современных информационных технологий. Несмотря на различия в технологии, все эти действия объединяет ряд общих признаков:

  1. Виды мошенничества в банке
  2. Виды мошенничества в интернете
  3. Виды мошенничества по телефону
  4. Виды мошенничества с деньгами
  5. Какие бывают виды мошенничества
  6. Самые распространенные виды мошенничества
  • Обманные действия;
  • Злоупотребление доверием;
  • Умышленное искажение фактов или умолчание;
  • Хищение чужой собственности;
  • Незаконное приобретение прав на чужую собственность;
  • В большинстве случаев жертва мошенничества самостоятельно и добровольно передает преступникам свою собственность или права на нее.

Виды мошенничества в банке

Мошеннические действия в банках можно условно разделить на несколько групп:

  • Мошенничество при кредитовании – зачисление сумм, предназначенных для погашения долга на другие счета, оформление кредитов на несуществующих заемщиков, оформление кредитов без ведома клиентов;
  • Мошенничество при рассчетно-кассовом обслуживании – несанкционированное списание сумм со счета, подмена купюр фальшивыми, вытягивание банкнот из пересчитанной пачки;
  • Мошенничество с депозитами – изъятие внесенных средств, преуменьшение сумм в документах, списание средств без ведома клиента.

Большинство банковских махинаций осуществляются в филиалах и отделениях банков, где меньше контроля, а не в крупных головных офисах. В таких условиях сотрудников меньше, но они вовлечены в большее количество бизнес-процессов, что открывает более широкие возможности для незаконной деятельности.

В связи с активным ростом рынка электронных платежей и онлайн-шопинга развиваются и новые современные формы мошенничества с использованием информационных технологий. Самыми распространенными видами мошенничества в интернете являются следующие махинации:

  • Фишинг – кража персональных данных (пароля, логина) с целью похищения средств с банковской карты. В основном для фишинга используют почтовую рассылку, содержащую ссылку на фальшивые сайты;
  • Мошенничество через электронную почту – так называемые «нигерийские письма». Они содержат в себе красивую легенду о наследстве от мифического родственника и просьбу перевести деньги на счет для получения оплаты услуг адвоката или выплаты комиссии;
  • Махинации с интернет-кошельками – чаще всего в таких случаях покупатель переводит предоплату продавцу на интернет-кошелек, но в итоге не получает ни товара, ни денег.

Виды мошенничества по телефону

Мошенничество при помощи сотовой связи можно условно разделить на две группы. К первой следует отнести снятие денег непосредственно со счета владельца номера без его ведома. Такими махинациями могут заниматься как сами сотовые операторы, так и не имеющие отношения к их компаниям мошенники.

Во вторую группу мошенничеств можно отнести случаи, в которых абонент сам перечисляет деньги на указанный счет, либо отдает их прямо в руки или оставляет в указанном мошенниками месте. В таких аферах сотовая связь выступает лишь в качестве инструмента инсценировки.

Например, разыгрывается звонок близкого родственника, попавшего в беду и срочно нуждающегося в деньгах.

Виды мошенничества с деньгами

Мошенничество с деньгами – это одна из самых обширных и всеобъемлющих групп, ведь практически любое мошенничество, так или иначе, подразумевает незаконное овладение чужими денежными средствами.

Однако можно выделить несколько способов мошенничества, связанных косвенно или непосредственно с наличными купюрами. Эти способы могут практиковаться в магазинах, ларьках, обменных пунктах.

Самым простым и распространенным является мошенничество путем замены настоящих купюр в пачке на фальшивые (в основном, сверху и снизу – настоящие, посередине – фальшивые или обычная бумага).

Также практикуется «недостача» – из уже пересчитанной пачки купюр вытягивается несколько банкнот. Мошенничество может производиться также с помощью банкомата при попытке снять наличность, на котором устанавливается датчик, считывающий персональные данные. 

Какие бывают виды мошенничества

«Ассортимент» разнообразных махинаций в наши дни существенно расширился, в основном благодаря приходу в повседневную жизнь современных технологий – таких, как интернет, сотовая связь, онлайн-шоппинг и банкинг. Однако традиционные виды мошенничеств также до сих пор процветают.

Среди них можно назвать наперсточников, уличных мошенников, предлагающих купить драгоценные изделия, подставных лиц, устраивающих аварии и предлагающих договориться на месте.

Одним из самых крупных и вовлекающих одновременно большое количество человек видом аферы является финансовая пирамида.

Все самые распространенные виды мошенничества объединяются одним общим знаменателем – они осуществляются с учетом психологии потенциальных жертв аферистов.

Аферы продумываются до мельчайших деталей и способны обмануть бдительность даже самых осторожных и внимательных людей.

Именно поэтому необходимо помнить о том, что персональные данные, такие, как пароль, логин, номер банковского счета, кодовое слово, CVV2-код на банковской карте нельзя передавать в третьи руки.

Любая попытка получить данные сведения должна настораживать, и может являться поводом для обращения в соответствующие органы.

Источник: https://www.Sravni.ru/enciklopediya/info/vidy-moshennichestva/

Мошенничество 159 статья Уголовного кодекса РФ

Особенности мошенничества

  Российское законодательство определяет мошенничество статьёй 159 Уголовного кодекса, как незаконное приобретение прав на чужое имущество с помощью злоупотребления доверием или обмана. Это разновидность хищения. Относится к преступлениям против собственности. Родовой объект подобных деяний – экономические отношения. Видовой — связи, которые обеспечивают защиту собственности.

Понятие мошенничества

Объективная сторона выражается в активном поведении субъекта. Метод бездействия не подходит для данного вида проступков. Объективная сторона характеризуется:

  1. Хищением.
  2. Приобретением права на чужое имущество.

Состав материальный, то есть окончен с момента причинения ущерба собственнику. А именно в то время, когда похищенное имущество попало в незаконное владение виновных лиц.

Если преступление совершается в виде приобретения права на чужое имущество, то оно закончено с момента возникновения юридического права на собственность.

Например, с момента внесения записи в единый реестр прав на недвижимое имущество.

Субъективная сторона характеризуется умышленной формой вины. Мошенничество отличается прямым умыслом с корыстной целью и мотивом. О наличии умысла на хищение могут говорить отсутствие у лица материальной возможности исполнить взятое обязательство. Выводы суда о наличие умысла должны базироваться на детальном рассмотрении каждого дела.

Субъект, как и в других видах хищений, физическое лицо, которому исполнилось 16 лет. Специальным субъектом на основании ч. 3 ст. 159 УК РФ, может быть лицо, использующее своё служебное положение в мошеннических целях. К таким относятся государственные и муниципальные служащие.

Предметом хищения может быть только чужое имущество. Только предмет из материального мира, который обладает экономической ценностью. При этом в него должен быть вложен труд человека. Отличительной особенностью мошенничества является то, что его предметом могут выступать также права, такие как право на квартиру, участок.

Признаки мошенничества

Результат мошеннических действий – изъятие чужого имущества и обращение его в свою собственность.

Мошенничеством признаются действия, отвечающие следующим признакам:

  • противоправность;
  • реальность причинённого ущерба;
  • наличие корыстного умысла, стремление извлечь для себя выгоду;
  • манипуляции с обращением не принадлежащего обвиняемому имущества.

Способы мошенничества

Осуществляется преступление:

  1. С помощью обмана. Он может выражаться в даче ложной информации или умолчании о значительных фактах. А также в умышленных действиях по вводу собственника в заблуждение. К примеру, использование обманных приёмов при расчётах. Ложные сведения, либо те, о которых умалчивают, могут относиться к любым обстоятельствам (событиям, стоимости имущества, личности виновного, его полномочиям).
  2. С помощью злоупотребления доверием. Доверительный характер могут иметь личные, родственные или рабочие отношения с собственником вещи. Злоупотребление доверием может проявляться во взятии на себя определённых обязательств без намерения их исполнить. Ярким примером станет вступление в договорные кредитные отношения без намерения выплатить долг. Или запрос предоплаты, в то время как лицо не намеревается выполнить работы.

Как доказать факт мошенничества

Квалифицировать действия обвиняемого как мошенничество можно, если есть факт обмана или злоупотребления доверием, как выше было оговорено.

Доказательствами обмана служат:

  • обвиняемый дал жертве недостоверные данные;
  • виновный не предоставил заинтересованной стороне достаточной информации, которая в свою очередь могла определить исход сделки иным образом;
  • предоставление неверной информации относительно предмета сделки. Например, продажа поддельной картины, вместо оригинальной.
  • иные действия, которые могли ввести в заблуждение и способствовали совершению преступления.

Важно! Если нет прямого умысла, действия не могут быть квалифицированы как мошенничество.

Если говорить о злоупотребление доверием, его доказать будет несколько сложнее. Факты, которые необходимо явить, следующие:

  • стороны передавали денежные средства, документы или другое имущество без оформления соответствующих документов и не привлекая свидетелей.
  • оформлен документ, дающий уверенность правомерности действий виновного, но он оказался поддельным;
  • виновная сторона финансово обеспечена либо обладает высоким социальным положением, которое вызвало доверие.

Важно! Для того, чтобы действия квалифицировались как мошенничество, виновный должен довести дело до конца (завладеть деньгами, оформить имущество).

Интернет мошенничество

Интернет одна из наиболее популярных площадок для неправомерных действий. Это объясняется лёгким способом сокрыть свои данные, минимальными затратами для поиска жертвы.

Зачастую речь идёт о надомной работе. Потерпевший обычно заманивается возможностью получать высокую оплату с минимальными усилиями. Лжеработодатели распространены в интернете, так как именно здесь легко сохранять анонимность. И потенциальному работнику сложнее отследить легальность компании.

К основным предложениям в этой области относится собирание ручек на дому, перепечатывание текста с фотографий, ввод капчи, продажа бизнес – пакетов, таких как секреты выращивания клубники дома в течение года.

У всех есть общий признак, работнику необходимо внести некую сумму «за материал», в качестве гарантии своих намерений. По факту же, работодатель либо исчезает и не выходит на связь, либо не принимает результат работы, именуя его некачественным.

В итоге работник и потратил своё время, и не получил оплаты.

В сети есть реальная надомная работа, но к соискателям предъявляются требования, как образование, опыт работы. Ни в коем случае не стоит переводить предоплату, покупать продукты, якобы для последующей работы. В большинстве случаев, так действуют мошенники.

Другим видом является кликфрод. Это современный вид мошенничества, который состоит в обманных кликах на ссылку по рекламе лицом, на самом деле не заинтересованным в этом товаре. Клики осуществляются с помощью специальных программ. У владельца рекламы создаётся иллюзия того, что его реклама интересна. По факту же, таким образом владельцы сайтов поднимают свою востребованность.

Фарминг состоит в том, что жертва кликает на один сайт, но система тайно перенаправляет на другой неправильный IP адрес.

Мошенничество в сфере компьютерной информации, согласно Постановлению Пленума ВС РФ №48 от 30.11. 2017г, должно дополнительно квалифицироваться по статям 272, 273 или 274.1 УК РФ.

Мошенничество на Авито

Мошенничество на досках бесплатных объявлений самый распространённый вид обмана на сегодня. Мошенником подаётся объявление несуществующего товара, например машины, по очень низкой цене.

Покупателю низкая цена объясняется срочностью продажи, переездом, болезнью и другим мотивом. Далее покупателю объясняется — чтобы точно стать владельцем машины необходимо сделать предоплату.

Когда жертва переводит деньги — продавец исчезает вместе с объявлением.

Мошенничество на Авито

Внимание! Никогда не делайте предоплату за товар на досках объявлений! 

Кредитное мошенничество

Мошенничество в сфере кредитования регулируется статьёй 159.1 УК РФ. Характеризуется тем, что заёмщик предоставляет кредитной организации ложную информацию о своём финансовом положении или других фактах, влияющих на одобрение. Особенность в том, что мошенник берёт на себя обязательства, которые заведомо не в состоянии исполнить. Например, берёт кредит, но выплачивать его не планирует.

Страховое мошенничество

Различные противоправные действия, направленные на получение выгоды в пользу страховщика или же за счёт страховой компании относятся к мошенничеству в сфере страхования. Злоупотребления в этой области встречаются часто. Сфера достаточно уязвимая. К признакам мошенничества в этой сфере можно отнести следующие ситуации:

  1. Застрахованный способствовал различными способами наступлению страхового случая.
  2. При оформлении договора страхования, информация была предоставлена не полностью или же недостоверная. Например, при заключении договора на добровольное медицинское страхование, лицо не отразило реального состояния здоровья в анкете, чтобы снизить стоимость полюса. А это повлекло для страховой компании незапланированные глобальные расходы.

К одним из распространённых видов мошенничества со страховыми компаниями является намеренное дорожно — транспортное происшествие с целью получить выплаты, инсценировка несчастного случая.

https://www.youtube.com/watch?v=EEGSauX7_KY

Наказание за подобные деяния предусмотрено статьёй 159.5 УК РФ.

Финансовое мошенничество

Финансовые пирамиды не единственная форма такого вида махинаций. Сюда же относятся и выдача кредитов под низкий процент с минимальным первоначальным взносом. А на деле, злоумышленники исчезают. Также распространены компании, обещающие за минимальный процент погасить долг перед банком. На деле же, потерпевший остаётся и без денег, и также продолжает быть должником кредитной организации.

Кардинг

Незаконные схемы с использованием пластиковых карт. Злоумышленники различными незаконными способами добывают информацию о пластиковых картах пользователей и используют их в корыстных целях. Если деяние совершено с использованием электронных денежных средств, то такое преступление считается законченным с момента исчезновения денег со счёта владельца.

Важно! Ситуация, при которой платёжная карта была похищена, а средства снимались из банкомата не образует состав мошенничества. Такие действия следует квалифицировать как кражу.

Наказание за мошенничество по статье 159

Наказание за мошеннические действия предусмотрено Уголовным кодексом, а именно статьёй 159 УК РФ. Санкции возможны в виде:

  • штрафа (100 тысяч – 1 млн рублей);
  • ареста (минимум 4 месяца);
  • исправительных работ (минимально 1 год);
  • ограничения свободы (до 2х лет);
  • принудительных работ (от 2х до 5 лет);
  • лишения свободы (от 2х до 10 лет).

Строгость наказания зависит от тяжести совершенного преступления и наличия отягчающих обстоятельств, таких как организованная группа, сговор лиц, крупный и особо крупный размер ущерба.

Значительным ущербом для целей наказания, признаётся сумма, составляющая минимум 10 000 рублей. Крупный размер предполагает ущерб, превышающий 3 000 000 рублей. Особо крупным считается стоимость имущества свыше 12 000 000 рублей.

Для того, чтобы наказать мошенников, пострадавшей стороне необходимо обратиться в полицию с заявлением о том, что имело место преступление.

С этого момента, сотрудники проводят проверку, и если находят признаки мошеннических действий, то возбуждают уголовное дело.

Когда жертва находится в состоянии, не способном осознавать произошедшее, то прокуратура вправе возбудить уголовное дело без заявления пострадавшей стороны и даже не получая её одобрения.

Дела такого рода рассматриваются в мировом суде, если максимальное наказание не превышает 3х лет. Соответственно, дела по ч.1 ст. 159 УК РФ могут рассматриваться в мировом суде. В соответствии со статьёй 31 ч.2 Уголовно процессуального кодекса РФ остальные подсудны районному суду.

Источник: https://mosad.online/moshennichestvo-159-statya-ugolovnogo-kodeksa-rf/

10 видов мошенничества, о которых надо знать каждому

Особенности мошенничества
10 видов мошенничества, о которых надо знать каждому

Как и где только нас не обманывают мошенники, чтобы заполучить наши кровно заработанные. Что надо знать, чтобы не поверить аферистам и не лишиться своих денег?

1. Сообщение от друзей

Схема обмана: От знакомого, обычно которого вы долго не видели, приходит сообщение через мессенджер или в соцсети, о том что он попал в беду или просто просит кинуть на его телефон или карту небольшую сумму. Конечно же он обещает вернуть эти деньги в ближайшее время.

На самом деле с вашим другом ничего не случилось, его профиль взломали и рассылку делают мошенники. Если проигнорировать просьбу, то чаще всего ваш друг сам замечает неладное и делает рассылку с сообщением об обмане. Если вы сомневаетесь в ситуации, перезвоните, поинтересуйтесь всё ли в порядке у вашего знакомого и расскажите о случившемся.

2. Нежданный выигрыш

Схема обмана: Вам на телефон звонят или присылают СМС-сообщение с информацией о том, что вы выиграли приз или крупную сумму. Причем вы знаете, что ни в каком розыгрыше вы не участвовали. Для получения подарка мошенники обычно просят заплатить пошлину, налог или внести иной платеж. Причем сумма может быть как в несколько сотен, так и в несколько тысяч рублей – все зависит от схемы аферы.

На самом деле, если вы верите в манну небесную и платите деньги – вы не получаете никакого приза, а еще и лишаетесь какой-то суммы денег. Чтобы не попасться на хитрую уловку – игнорируйте уж слишком заманчивые предложения. Просто положите трубку либо попробуйте обхитрить мошенника, предложив ему взять необходимую сумму для оплаты налога с вашего выигрыша.

3. Оплатите штраф

Схема обмана: Вам приходит СМС или письмо на электронную почту о наличии задолженности за нарушения правил дорожного движения.

При этом мошенники указывают регистрационный знак вашего автомобиля, однако нет ни информации о номере постановления, а также даты его вынесения, ни фото нарушения.

Оплатить предлагают сразу же, достаточно перейти по указанной ссылке и перевести деньги по реквизитам, которые заполняются автоматически.

На деле никакого штрафа нет. Оплатив фальшивый штраф – вы просто переводите деньги мошенникам.

А при худшем сценарии – данные вашей карты попадают в руки злоумышленников, и тогда уже можно лишиться всех денег с карты.

Поэтому оплачивайте штрафы только через официальные сервисы: портал госуслуги, мобильный банк, либо ждите уведомления по почте с фото вашего автомобиля. А еще лучше старайтесь не нарушать ПДД.

4. Скинь реквизиты! – готов выслать вам деньги за товар!

Схема обмана: Вы выставляете какую-то вещь на Авито или Юлу. Звонит потенциальный покупатель и сообщает, что готов купить вашу вещь.

И тут начитаются различные предлоги: не могу приехать сейчас, живу в другом городе или просто в отдаленном муниципалитете и пр.

Но мошенник готов внести аванс на вашу карту, чтобы вы не продали вещь никому другому. А для этого просит номер вашей карты и код подтверждения из СМС.

После того как код получен – продавец сам лишается суммы якобы аванса, который рассчитывал получить. Причем вернуть деньги не получится – так как банк видит, что вы сами передали секретные данные мошеннику. Поэтому продавая товар помните, что для перевода денег на вашу карту нужен только её номер. Ни код из СМС, ни код с обратной стороны карты – никому сообщать нельзя!

5. Пирамиды: заманчивые предложения в духе МММ

Схема обмана: Яркая и назойливая реклама предлагает 200-500% готовых и выше? За такими предложениями чаще всего скрываются мошенники. Видя такие предложения вспомните 90-ые и печальный опыт вкладчиков МММ.

Получить столь высокую доходность очень сложно, а если и возможно, то риск потерять все – крайне высок. Когда такое предложение сопровождается привлекательной рекламной кампанией – это сто процентов финансовая пирамида.

И вложившись в нее, вы не получите ни дохода, ни вложенных денег. Поэтому вкладывайте только в проверенные финансовые инструменты: банковские вклады, ценные бумаги, недвижимость и пр.

И помните, что любые инвестиции несут риск.

6. Бесплатные юридические консультации по пенсионным вопросам

Схема обмана: СМИ кишат рекламой юристов, которые бесплатно готовы решить ваши проблемы с пенсией или даже предлагают помочь получить от ПФР определенную сумму. Чаще всего бесплатная консультация незаметно трансформируется в платную. Вы платите кругленькую сумму за оформление документов (чаще всего не имеющих отношение к реальным законам РФ). А на деле не получаете никаких денег.

Поэтому помните про бесплатный сыр. Не думайте, что кто-то будет тратить огромные деньги на рекламу в СМИ и бесплатно вас обслуживать.

7. Обман с арендой жилья

Схема обмана: Вы ищете квартиру для аренды, находите объявление, с привлекательной ценовой. Подвох – необходимо оплаты комиссию риелтору, причем до оформления договора и вообще до встречи с ним.

Но после перевода денег все контакты с вами прерываются. Поэтому решив арендовать жилье, сначала посмотрите его, подпишите договор (предварительно изучив его) и только после этого переводите вознаграждение.

8. Регистрация ООО или ИП

Схема обмана: Вам предлагают стать учредителем фирмы за небольшое вознаграждение. Казалось бы, в чем может быть подвох? Но далее фирма начинает вести нелегальную деятельность, а по закону несет ответственность ее учредитель. И здесь дело может дойти вплоть до уголовной ответственности.

Не соглашайтесь на подобные предложения от незнакомых людей, вполне возможно несколько тысяч сегодня – могут обернуться огромными проблемами в будущем.

9. Ваша карта заблокирована, перезвоните

Схема обмана: Вы получаете СМС-сообщение от банка, где говорится о блокировке карты. В конце — предложение перезвонить по указанному номеру. И если вы перезваниваете, то вас просят назвать номер карты и код из поступившего СМС.

И, как мы уже знаем, из схемы обмана №4 ваши деньги поступают на счет мошенника. Так что, получив подобное СМС игнорируйте! Банк не рассылает предложения перезвонить и, конечно, не запрашивает данные карт, не спрашивает ваш ПИН-код или коды из СМС.

10. Заражение вредоносным ПО смартфона

Схема обмана: Мошенники всячески пытаются запустить вредоносную программу в ваш телефон. Один из вариантов рассылка интригующих СМС-сообщений, в том числе через мессенджеры с гиперссылками.

Источник: https://zen.yandex.ru/media/id/5b0ff6ad0422b45ac4c2626b/10-vidov-moshennichestva-o-kotoryh-nado-znat-kajdomu-5ca6034121a86300b4caa2ff

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.