Обналичивание материнского капитала ук рф

Содержание

Мошенничество с материнским капиталом: наказание 2020

Обналичивание материнского капитала ук рф

Мошенничество с материнским капиталом – уголовно наказуемое деяние. Дела по сомнительным сделкам с маткапиталом рассматриваются в судах часто.

Есть много видов правонарушения – например, предоставление недостоверных сведений в ПФР или использование схем по незаконному обналичиванию сертификата.

Мошенничество с маткапиталом может привести к серьезному наказанию и для держателя сертификата, и для сообщника.

Материнский капитал – государственная помощь семействам, где появился (был усыновлен) второй ребенок. Законодательство определяет конкретный перечень целей, на которые допускается потратить средства:

Использование маткапитала упрощается: объем необходимых документов для оформления сертификата становится меньше, а перечень допустимых направлений увеличивается. Программа будет действовать до 2026 года включительно.

Государство строго контролирует использование денежных средств. При этом часто люди пытаются обналичить маткапитал нелегальными способами, что влечет за собой уголовную ответственность.

С материнским капиталом чаще всего связаны такие виды мошенничества:

  • предоставление заведомо ложных данных о себе и семье при составлении заявления в ПФР;
  • сокрытие важной информации от представителей ПФР, которая аннулирует право на получение маткапитала (например, о том, что заявитель лишен родительских прав);
  • предоставление сфальсифицированных документов;
  • вступление в сговор с третьими лицами для дальнейшего обналичивания маткапитала, для фальсификации документов (к примеру, с педиатрами в больнице, со знакомыми банковскими сотрудниками);
  • приобретение жилья, которое непригодно для проживания;
  • специальное завышение стоимости квартиры/дома при покупке жилья.

Раньше часто происходили махинации при покупке дома.

Например, в прошлом люди могли приобрести полуразваленный деревенский дом, в котором в дальнейшем никто не жил, поскольку состояние недвижимости не подвергалось проверкам со стороны надзорных органов.

Люди через подставных лиц оформляли сделку, получали средства по сертификату. Нередко «помощники», получив деньги по безналичному расчету, исчезали, а обманутые люди не обращались в полицию, поскольку опасались уголовной ответственности.

По статистике, около полутора млрд рублей таким образом «исчезли». Но сегодня специальные организации, которые отслеживают аварийные дома, направляют в ПФР по запросу информацию о конкретном объекте недвижимости.

Для того чтобы ПФР одобрил покупку дома, он должен иметь статус жилищного строительства и располагаться на территории РФ, иметь систему отопления и электроснабжения, канализацию и водопровод.

Максимальная изношенность дома – 50%.

Некоторые люди подделывали справку о рождении ребенка. Они обращались с фальшивым документом в ЗАГС и получали настоящее свидетельство о рождении. Далее мошенники направляли документы в ПФР и получали сертификат. Однако в дальнейшем подобные действия все равно вычислялись, и владелец сертификата вместе с сообщниками сталкивался с ответственностью.

Ответственность за мошенничество с семейным капиталом определяет статья 159.2 УК РФ.

Приговор зависит от тяжести совершенного преступления, о размерах ущерба.

  • Если человек предоставил ложные сведения о себе, то ему грозит штраф. Денежные средства возвращаются в ПФР, после чего право на них заявитель утрачивает навсегда. В некоторых случаях, если выявлены отягчающие факторы, виновный получает условный срок.
  • Сговор владельца сертификата с другими лицами для достижения незаконных целей влечет за собой штраф в размере 100-500 тысяч рублей, понудительные работы до 5 лет или тюремное заключение на этот же срок.
  • Если некто организовал группу для обмана или подстрекательства на совершение уголовно наказуемых действий людей, которые вправе получить сертификат или уже имеют его, после чего совершил хищение средств, то виновного ожидает тюремное заключение продолжительностью до 10 лет. Иногда возможен штраф до 1 млн рублей.

Статистика предоставляет такие данные по вынесенным наказаниям:

  • условное лишение свободы – в 70% случаев из ста;
  • штраф и обязательные работы – в 7-10%.

Минимальное наказание – возмещение ущерба, который был причинен ПФР и участникам сделки. Потребуется вернуть всю сумму маткапитала, погасить банковские комиссии за финансовые переводы, а если был взят кредит – оплатить его из личных средств.

Максимальное наказание ожидает того, кто убеждал людей распорядиться маткапиталом на незаконных основаниях.

Человек рискует столкнуться с наказанием и за дачу взятки в соответствии со ст. 291 УК РФ. Это происходит в том случае, если претендент на сертификат желает ускорить или упростить процедуру его получения, для чего обращается к риелтору или другому третьему лицу.

Если владелец сертификата уклоняется от возложенных на него обязанностей, то на человека могут подать в суд. Сотрудники органов опеки контролируют соблюдение имущественных прав и интересов детей. Они вправе проводить проверки и если, к примеру, выяснят, что несовершеннолетнему не была выделена доля в квартире, то договор купли-продажи жилья может быть признан недействительным через суд.

Если стало известно о мошенничестве с маткапиталом, необходимо написать в полицию заявление, указав в нем все имеющиеся сведения. Также можно обратиться в суд и добиться того, чтобы сделка была признана не имеющей юридической силы.

  • В Татарстане были осуждены участники организованной группировки, которые разработали схему мошенничества: цыганки использовали поддельные справки от педиатров и гинекологов, с которыми у них были налажены связи, после чего получали свидетельства на несуществующих детей. Затем мошенники оформляли сертификат и обналичивали его, приобретая ветхое жилье. По оценкам, ущерб государству составил 20-30 млн рублей.
  • В Марьяновском районном суде рассматривалось дело о семье из Омска, которая за 360 тысяч рублей приобрела пустырь в Марьяновском районе. Мошенникам пришлось полностью вернуть маткапитал в ПФР. Выявленные сведения показали, что подобное обналичивание было поставлено на поток. Действовали целые агентства недвижимости, которые предлагали омичам воспользоваться черной схемой реализации маткапитала для получения средств наличными.
  • В Ингушетии было выявлено о причастности более 200 виновных к махинациям с маткапиталом. Полиция выяснила, что сотрудники ПФР реализовывали мошеннические схемы, размер ущерба государству от которых составил более 100 млн рублей. Виновные составляли поддельные документы, а в качестве владельцев сертификатов становились нерожавшие женщины.
  • В Чечне сотрудники правоохранительных органов задержали женщину, жертвами которой стали 54 семьи с маленькими детьми. Мошенница обманула людей на 18 млн рублей, забирая у них сертификаты и обещая людям их обналичить.

До сих пор в интернете и на уличных объявлениях можно найти предложения о покупке и обналичивании сертификата на маткапитал.

Практика показывает, что к услугам мошенников обычно обращаются люди, которые нуждаются в срочной сумме средств или ведут асоциальный образ жизни.

При выявлении факта мошенничества родитель становится соучастником преступления по причине нецелевого расходования государственных средств.

Таким образом, наказание за мошенничество с маткапиталом может быть таким же суровым, как и, к примеру, за кражу, нанесение вреда здоровью потерпевшего. В связи с этим не рекомендуется проводить махинации с сертификатом, поскольку подобные преступления уполномоченные органы выявляют быстро.

Маткапиталы выдаются уже около 12 лет, преступные схемы за эти годы были досконально изучены представителями и ПФР, и ОВД. Прокуратура проверяет подозрительные сделки, а в ПФР каждый год проводятся проверки сертификатов. Все объявления об обналичивании сертификатов прямо указывают на мошенничество и будущие проблемы с законодательством.

Источник: https://propravo24.ru/ugolovnoe-pravo/moshennichestvo-s-materinskim-kapitalom

Об ответственности за незаконное обналичивание материнского капитала

Обналичивание материнского капитала ук рф

Льготы и пособия для семей

Практически каждая женщина мечтает иметь хотя бы одного ребенка. Но многие готовы воспитывать в своих семьях двоих и более детей. За такое решение, государство в нашей стране периодически разрабатывает различные льготы и пособия для таких семей.

С 2007 года действует программа, разработанная на федеральном уровне под названием «материнский или семейный капитал».

Что такое материнский капитал, кому он положен, какой его размер

Данная выплата положена тем семьям, у которых после 1 января 2007 года появился 2-й, 3-й или последующий ребенок, в том числе и усыновленный.

При этом пособие выплачивается не на каждого ребенка, а только один раз в течение действия данного вида господдержки, срок реализации которого рассчитан до 31 декабря 2021 года. На момент разработки данной программы сумма данного пособия составляла 250 тыс.

рублей, но с учетом ежегодных инфляций в настоящее время ее размер, начиная с 2015 года – 453,026 тыс. рублей.

Такой размер пособие будет иметь вплоть до окончания действия программы, поскольку на законодательном уровне отменена его ежегодная индексация.

Материнский капитал может получить не только женщина, но и:

  • мужчина в случае, когда он является гражданином РФ и единственным усыновителем детей; когда он не гражданин РФ, но при этом является опекуном детей в связи с лишением их матери родительских прав;
  • несовершеннолетний (-ие) ребенок (дети) или ребенок (дети) в возрасте до 23 лет, если он (они) обучается (-ются) на очной форме, при отсутствии родителей/усыновителей.

Для оформления материнского капитала необходимо обратиться в отделение Пенсионного фонда со следующими документами:

  • заполненное на специальном бланке заявление;
  • копия документа, удостоверяющего личность заявителя;
  • копии документов о рождении каждого ребенка (свидетельство);
  • копия СНИЛС заявителя;
  • в случае усыновления детей, необходима копия решения суда, которое уже вступило в силу;
  • если родители детей не являются гражданами РФ, то необходимы копии документов, свидетельствующие о наличии российского гражданства у каждого из детей.

На что можно расходовать средства материнского капитала

Расходовать материнский капитал можно только на определенные цели, закрепленные на законодательном уровне. Их несколько, при этом практически каждая из них имеет свои направления расходования:

  1. Улучшение жилищных условий семьи:
  • приобретение нового жилья, как на первичном, так и на вторичном рынке;
  • строительство или реконструирование собственного дома, в том числе на оплату услуг подрядной организации на выполнение строительных работ;
  • использование в качестве первоначального взноса при приобретении или строительстве жилья с применением ипотечного кредитования;
  • в качестве покрытия основной части долга по ипотечному кредиту;
  • при частичной оплате участия в долевом строительстве.
  1. В целях обеспечения условий проживания детей-инвалидов:
  • покупка различных товаров и услуг для оборудования квартиры для оптимальных условий существования там детей с ограниченными возможностями (покупка и установка пандусов, подъемников и т.д.).
  1. Увеличение накопительной части пенсии мамы.
  2. Обучение ребенка в вузе или ссузе, а с 01.01.2018 еще и на оплату детского садика, в том числе и частного.

Для оформления материнского капитала необходимо с собранным комплектом перечисленных выше документов обратиться в ПФ РФ. Сделать это можно в любом местном его отделении, отправив документы по почте либо через МФЦ (многофункциональные центры), которые есть практически в каждом крупном населенном пункте. Через месяц материнский капитал уже можно получить.

Что из себя представляет материнский капитал и в течение какого периода им можно воспользоваться

Сам по себе материнский капитал – это не денежная сумма, а эквивалентный ей сертификат, представляющий собой именной гербовый документ, с находящимся на нем усовершенствованными степенями защиты (водяные знаки, голографическая отметка, штрихкод), а также его уникальными реквизитами (серия, номер).

Воспользоваться сертификатом можно сразу после его получения, при этом его использование можно отложить на неограниченный срок.

В случае потери сертификата управление ПФ РФ обязано по заявлению его обладателя выдать дубликат документа. Никакие штрафные санкции за утерю и восстановление сертификата не накладываются. Воспользоваться средствами материнского капитала лицо, не прописанное в документе, не сможет.

Материнский капитал может получить не только женщина

В середине 2015 года был выпущен Федеральный закон, разрешающий единоразово получить из средств материнского капитала выплату в размере 20 тыс. рублей, а в середине 2016 года – 25 тыс. рублей. Начиная с 2017 года и до сегодняшнего дня продление данной программы по частичной выдаче средств не было и пока в ближайшее время не предвидится.

Единственное, с 01.01.

2018 года на законодательном уровне установлена ежемесячная выплата на второго ребенка, до того момента, пока ему не исполнится 1,5 года в сумме, равной размеру 1 прожиточного минимума, регламентированного в каждом конкретном регионе.

Но на эти деньги могут рассчитывать только в семьях, где второй ребенок появился вместе с началом действия данной программы, т. е. детям, появившимся на свет до 31.12.2017 года включительно, данная выплата не производится.

Как обналичить материнский капитал незаконно и какая ответственность за это предусмотрена

Поскольку материнский капитал — это сертификат, т. е. 1 бумажка, а не деньги, то в некоторых семьях начинают задумываться о способах его обналичивания.

Сразу отметим, что легальных способов обналичивания материнского капитала не существует!!! За попытку обналичить материнский капитал положена уголовная ответственность.

Ответственность за проведение сделки по незаконному обналичиванию средств семейного капитала

Ответственность наступает в соответствии со ст. 159.2 «Мошенничество» УК РФ, а по ней предусмотрено наказание в виде уплаты штрафа в сумме, достигающей миллиона рублей при умышленном совершении действия, и 120 тыс. рублей – если деяние совершено под влиянием мошенников.

Если же будет доказана причастность к сделке третьего лица, т. е. будет иметь место предварительный сговор, то в таком случае обналиченные средства должны будут быть возвращены государству, а владельцу сертификата и его сообщнику может быть вынесено наказание в виде лишения свободы на период до 10 лет.

Далее рассмотрим, за какие способы обналичивания семейного капитала наступает такая серьезная уголовная ответственность.

Незаконные схемы обналичивания семейного капитала

Немногих пугает возможность понести суровое наказание за совершение противоправных деяний, большинство семей, конечно, совершают подобные действия по неведению, но нести наказание им придется на общих основаниях.

Итак, какие же способы часто используют для обналичивания материнского сертификата.

Приобретение жилья у ближайших родственников, особенно со стороны матери ребенка

При данном способе сторонами сделки производится оформление и подписание договора купли-продажи недвижимого имущества. Данный документ следует отнести или направить в ПФ РФ вместе с заявлением на использование средств материнского капитала на покупку данного объекта недвижимости.

При положительном ответе с ведомства одновременно с ответом на заявление происходит перечисление денежных средств на реквизиты продавца (происходит это примерно через 2 месяца после обращения).

Бывший владелец имущества обналичивает в банке переведенную ему сумму и возвращает ее покупателям, возможно забрав себе некоторую заранее оговоренную сумму.

При этом продавец остается проживать в данном объекте недвижимости, а ее нынешние владельцы остаются жить по предыдущему адресу.

Обнаружить проведенный обман ПФ РФ по представленным документам не сможет.

При этом для двух сторон сделки сразу наступают некоторые ограничения. Нынешние владельцы квартиры без согласия Органов опеки и попечительства не смогут реализовать данную недвижимость, поскольку ее совладельцами являются несовершеннолетние дети.

Прошлый владелец хоть и по согласованию с покупателями сможет проживать в данном объекте недвижимости, но никаких прав на него он уже иметь не будет.

В случае же его желания признать проведенную сделку недействительной, он будет нести уголовную ответственность, как соучастник незаконного обналичивая средств материнского капитала.

Завышение цены на приобретаемый объект недвижимости

Способы незаконного обналичивания материнского капитала

Суть данной схемы состоит в том, что семья отыскивает для приобретения недорогой объект недвижимости. При этом продавцу предлагается в договоре купли-продажи указать стоимость имущества больше, чем он предполагал его продать.

Сделка скрепляется оформлением и подписанием сторонами договора купли-продажи, который отправляется в отделение ПФ РФ, где в течение 2-х месяцев рассматриваются документы и на основании вынесенного решения перечисляются денежные средства продавцу, часть которых он по договоренности должен вернуть покупателю.

Весь вопрос в том, а вернет ли он эту разницу? Ведь он получил в итоге сумму, которая оговорена в договоре. Семья никак не сможет доказать тот факт, что продавец должен ей некоторую сумму денег без признания того, что был совершен факт мошеннического деяния, за который, напомним, наступает уголовная ответственность.

Оформление ипотеки, пользуясь услугами недобросовестных риелторов

Это самая опасная схема из всех вышеперечисленных. Ее суть заключается в том, что риелторы сами пытаются подобрать обладателям сертификата квартиру.

Владельцами недвижимости в основном являются добросовестные граждане, с которыми данные риелторы уже имели возможность работать.

Далее происходит оформление договора купли-продажи с применением ипотечного кредитования, который оформляется в конкретном банке, предложенным риелтором. После сделки и получения продавцом денег от ПФ РФ, он перечисляет оговоренную сумму семье.

Опасность сделки заключается в том, что у данного банка процент по ипотеке намного выше, чем в других финансовых учреждениях, и в большинстве случаев в ипотечном договоре прописывается минимальный срок, в течение которого ипотеку разрешено досрочно заплатить и зачастую этот срок измеряется не месяцами.

А соответственно, какая сумма уйдет на покрытие процентов по ипотеке? Будет ли смысл в проведении такой «выгодной» сделки?

Поэтому не стоит все-таки проводить такие смутные операции с материнским капиталом, да и притом незаконные. Ведь в случае доказательства вашей вины и назначения реального тюремного срока, кто будет заниматься воспитанием детей. Подумайте лучше в первую очередь о них.

В следующем видео Вы узнаете, как мошенники разводят людей на материнский капитал:

Выделите ее и нажмите Ctrl+Enter, чтобы сообщить нам.

Фев 19, 2018Пособие Хелп

Источник: https://posobie.help/posobiya/materinskij/obnalichit-materinskij-kapital-nezakonno.html

Мошенничество с материнским капиталом – 135 советов адвокатов и юристов

Обналичивание материнского капитала ук рф

Использование материнского капитала позволяет молодым родителям улучшить жилищные условия или отложить деньги на образование детей. Так как программа действует уже давно, владельцы сертификатов могут быть уверены в получении этих средств. Но мошенничество с материнским капиталом все равно существует, так как сумма выплат довольно существенная.

Законные способы использования маткапитала

Прежде чем говорить о незаконном использовании маткапитала, следует сразу отметить разрешенные цели его законного использования.

Средства с сертификата можно направить на:

  • Покупку жилой недвижимости;
  • Первоначальный взнос по ипотеке;
  • Обучение детей;
  • Накопительную часть пенсии матери

Владельцу сертификата не выдаются деньги на руки. Это правило обойти нельзя. Средства перечисляются на счет получателя.

Им может быть продавец недвижимости, учебное заведение, частный или государственный пенсионный фонд. Оговоримся, что сделки между мужем и женой (бывшими супругами, сожителями) запрещены.

В случае выявления данного факта, владельцу сертификата придется отвечать по всей строгости закона.

В судебной практике неоднократно встречались случаи фиктивного разрыва отношений супругами, за которым следовало оформление купли-продажи на квартиру с использованием МК. В подобных ситуациях, сделка не проходит. В переводе средств сотрудники ПФ отказывают, при этом сертификат изымается у владельца без права его восстановления.

Родители вполне могут оплатить за счет МК пребывание ребенка в детском саду, частной школе, лицее, высшем учебном заведении. Это потребует сбора определенного перечня документов, личного обращения в ПФ и ожидание одобрения выплат.

Операции, которые не входят в указанный выше список, будут считаться незаконными. К ним относится покупка машины, земельных участков, дач и прочего. Несмотря на это, граждане находят свои способы обналичивания денег с сертификата, отталкиваясь от основных целей его использования.

Суть вопроса и проблематики

Итак, для начала следует повторить существующий порядок оформления МК и условия, при которых возможна его выдача. В соответствии с ФЗ №256 от 29.12.2006 года правом на получение материнского капитала обладают следующие лица (статья 3):

  • женщина, родившая или усыновившая второго ребёнка в период с 1 января 2007 года и до момента окончания действия программы;
  • женщина, родившая или усыновившая третьего и последующего ребёнка в аналогичный временной период;
  • мужчина, который является единственным усыновителем второго и последующих детей, законным образом оформивший усыновление в этот же период.

Следует понимать, что в общее количество детей не учитываются дети, на которые «кандидат на получение МК» был лишён родительских прав. В 3 части 6 статьи этого же Федерального Закона предоставлены и условия распоряжения денежными средствами, которые были выделены государством, а именно:

  • их направление на улучшение жилищных условий: приобретение помещения, имеющего статус жилого;
  • проведение строительных или реконструкционных работ жилого помещения, в том числе для последующей компенсации потраченных средств;
  • погашение первоначального взноса и/или основного долга ипотечного страхования;
  • использование для выкупа в долевом строительстве или для уплаты взноса или покупки пая в случае участия родителя в жилищном кооперативе.
  • их направление на образование детей:
      оплата жилья и коммунальных услуг в общежитиях учебного заведения;
  • оплата обучения в платных учреждения, имеющих государственную аккредитацию.
  • их направление на формирование пенсионного накопления матери;
  • их направление на поддержку адаптации и последующей интеграции в общество детей-инвалидов;
  • их направление на получение ежемесячных выплат.
  • Конечно же, все вышеперечисленные условия признаются легитимными только при условии предоставления полного пакета соответствующих подтверждающих документов. И ключевое условие – воспользоваться денежными средствами можно только после достижения ребёнком 3-хлетнего возраста.

    Что подразумевается под мошенничеством с использованием маткапитала

    Мошенничеством с маткапиталом могут посчитаться любые действия держателя сертификата, не соответствующие ст. 7 ФЗ №256.

    Виды мошенничества:

    • Приобретение жилья, не предназначенного для проживания (к примеру, дачи);
    • Покупка земельного участка;
    • Сговор с третьими лицами с целью предоставления в ПФ недостоверной информации;
    • Сделки с недвижимостью, заключаемые между мужем и женой (сожителями, разведенными);
    • Намеренное завышение стоимости жилья;
    • Продажа недвижимости, купленной ранее за МК, без предварительного выделения долей детям и согласования с органами опеки;
    • Покупка небольшой доли в недвижимости;
    • Прочие действия, направленные на получение средств незаконным путем

    За маткапитал нельзя купить квартиру у бывшего (нынешнего) мужа или сожителя. Сделки между другими близкими родственниками не запрещены. Это дает небольшую лазейку для обналичивания средств.

    Так, дочь вполне может «купить» квартиру у родителей, которые после получения денег отдадут их бывшей владелице сертификата. Подобные сделки могут посчитаться мнимыми, однако доказать их крайне сложно. Как правило, в таких случаях наказание не наступает.

    Пример.Гражданка Симоненко С. М. проживает в гражданском браке с гражданином Слепоненко Л. В. В семье есть двое общих несовершеннолетних детей.

    Граждане вступили в преступный сговор с целью обналичивания средств с МК, оформив договор купли-продажи на квартиру, принадлежащую мужчине.

    Попытка обмана была выявлена при проверке документов сотрудниками ПФ, в частности записи об отцовстве в свидетельствах о рождении детей.

    Покупка доли в квартире, принадлежащей нескольким собственникам, невозможна и считается мошенничеством. Исключение составляют случаи, когда после приобретения части недвижимости, она полностью переходит в собственность держателя сертификата.

    Купить за МК нежилую квартиру или дом, в котором невозможно зарегистрироваться (прописаться) также не представляется возможным. Здание должно быть пригодным для проживания несовершеннолетних детей, т.е.

    к нему подведены все жизненно необходимые коммуникации. Наличие внутри дома санузла не обязательно, он может располагаться на улице. Однако, сама постройка должна соответствовать нормам СНиП и СанПин.

    После покупки недвижимости за МК, родители обязаны выделить детям доли. Пренебречь данным правилом нельзя.

    В случае продажи такой квартиры (дома), сделка будет считаться мошенничеством. Однако, если родители хотят купить другое жилье, они могут решить вопрос с органами опеки, в случае их согласия, детям выделяются доли в новом жилье, а купленное за МК продается.

    Таким образом, можно сделать вывод, что грань между законным и незаконным использованием материнского капитала очень хрупкая. По факту, заподозрить в мошенничестве, могут и граждан, осуществивших сделку по всем правилам. При этом, важно наличие веской доказательной базы. Без нее невозможно привлечь держателя сертификата к ответственности.

    Обналичивание средств

    На сегодняшний день обналичивание материнского капитала запрещено, согласно действующему законодательству. Сложность реализации мошеннических схем связана с отсутствием возможности самостоятельно получить доступ к деньгам.

    Выдачу маткапитала курирует банк Пенсионного фонда РФ, и все операции проводятся безналичным путем.

    При покупке недвижимости перевод средств на счет второго участника сделки осуществляется только безналичным путем, причем в обязательном порядке.

    Основными причинами, по которым мошенникам сложно обналичить средства капитала, является:

    • сбор большого количества документов;
    • сложность процедуры оформления;
    • длительность процесса реализации денежных средств.

    Аферистам проще уговорить некоторых родителей, которые хоть и рискуют, но прибегают к услугам мошенников. Иногда величина вознаграждения за услугу достигает 70% от всей суммы!

    Обналичку денег можно осуществить таким образом:

    • приобрести недвижимость по завышенной стоимости;
    • фиктивная покупка жилья у родственников или знакомых.

    Покупка дома

    Получить материнский капитал можно путем приобретения ветхого дома, неподходящего для жилья, по завышенной стоимости.
    По документам строение может находиться в удовлетворительном состоянии, хотя дом может быть фиктивным и даже уничтоженным пожаром.

    Затем из рыночной стоимости вычитается реальная цена жилья, и маткапитал передается родителям.

    Данный способ может быть опасен тем, что проводится подставными лицами. Деньги поступают к ним на счет безналичным путем, после чего мошенники просто исчезают.

    Обманутые граждане обычно избегают обращаться в полицию, так как их самих могут привлечь за мошеннические действия.

    Фиктивные сделки и мошенничество при покупке дома с материнским капиталом являются нарушением закона, за которое установлено уголовное наказание.

    ПФР также не всегда идет навстречу молодым родителям, особенно на реконструкцию или строительство дома.

    Операция с покупкой жилья считается правомерной, если постройке присвоен статус полноценного жилого строения, а сам дом:

    Источник: https://AllWrestling.ru/ugolovnyj-kodeks/otvetstvennost-za-materinskij-kapital.html

    Как обналичивают маткапитал в РФ. Спойлер: число преступлений растет — Daily Storm

    Обналичивание материнского капитала ук рф
    Президент России Владимир Путин в послании Федеральному собранию озвучил меры, необходимые для преодоления демографического кризиса. В том числе он предложил выдавать материнский капитал не только за второго, но и за первого ребенка. Новое правило вступает в силу с 1 января 2020 года.

    Однако проблема обналичивания маткапитала остается нерешенной. Daily Storm рассказывает о серых схемах и ответственности за них.Депутат от ЛДПР Василий Власов 21 января направил премьер-министру Михаилу Мишустину обращение с предложением ужесточить наказание за мошенничество с материнским капиталом.

    Такая проблема действительно существует.

    За преступления, связанные с материнским капиталом, в большинстве случаев судят по статье 159.2 УК РФ (мошенничество при получении выплат). В первом полугодии 2019 года число зарегистрированных преступлений по этой статье уже увеличилось на 27,6% по сравнению с тем же периодом в прошлом году.

    Учитывая, что скоро сертификат маткапитала начнут выдавать уже за первенца, вряд ли криминала станет меньше.

    Обналичивание материнского капитала незаконно — это преступление. Однако некоторые женщины либо из корыстных побуждений, либо просто, оказавшись в тяжелой жизненной ситуации, пытаются получить деньги сразу, вне рамок закона. Вследствие спроса появилось несметное число мошенников, предлагающих помощь в обналичивании средств.

    Серые схемы

    В 2018 году эксперты Общероссийского народного фронта проанализировали наиболее распространенные схемы реализации материнского капитала. Все они уголовно наказуемы.

    Часто встречается следующая схема: покупка доли квартиры у родственников («желательно» носящих другую фамилию) под предлогом улучшения жилищных условий семьи. Важный момент: выделение долей квартиры детям покупателя — необходимое условие.

    Подарить доли обратно родственникам можно будет только после наступления совершеннолетия детей. После сделки деньги (в том числе средства маткапитала) перечисляются продавцу-родственнику, который возвращает сумму уже владельцу сертификата.

    А как их потратить — уже на его совести.

    Еще один распространенный способ обнала материнского капитала — покупка квартиры по завышенной стоимости. Как правило, для проведения подобных сделок используется аварийное или ветхое жилье, которое фактически ничего не стоит.

    Его могут разбить на доли и продать каждую по стоимости, равной размеру маткапитала. Часть средств мошенник-риелтор забирает как плату за услугу, а остаток отдает покупателю.

    Подобные операции нарушают законодательство, поскольку приобретаемая недвижимость не улучшает жилищных условий семьи.

    Иногда мошенники предлагают совершить покупку даже несуществующего дома или квартиры. Как сообщили Daily Storm в Пенсионном фонде РФ, иногда подобные схемы доходят до абсурда: одна москвичка вдруг загорелась желанием приобрести земельный участок в Омской области. Участок можно купить на средства маткапитала для строительства дома. При проверке выяснилось, что земля находится в зоне экологического бедствия.

    Общение с мошенниками

    Найти мошенников, работающих с маткапиталом, нетрудно. В интернете есть множество сайтов, предлагающих услуги по обналичиванию материнского капитала. В социальных сетях тоже легко отыскать людей, занимающихся подобными аферами.

    Некоторые сайты и группы в соцсетях, предлагающие такие услуги, блокируются, но найти незаблокированные не потребует усилий. Тем более что многие мошенники сами ищут потенциальных клиенток в тематических группах для матерей.

    Когда корреспондент Daily Storm звонил по объявлениям, предлагающим услуги по обналу маткапитала, ему чаще всего предлагали помочь именно в покупке доли в родительской квартире. Достаточно договориться с родителями, решить, какую часть доли они готовы продать, и после этого обнальщики помогут провести сделку.

    Мошенники утверждают, что операция будет проходить через Сбербанк, но не напрямую: «У нас есть свои банки — микрофинансовые компании. Не те, о которых вы подумали, а которые выдают целевые займы на реализацию материнского капитала».

    Схема действует так: покупатель приобретает долю в квартире или доме через финансовую компанию, эта компания выдает заем на покрытие стоимости этой доли в размере материнского капитала.

    Затем все документы о покупке доли передаются в Пенсионный фонд, который возвращает деньги за покупку на счет микрофинансовой организации.

    Еще одна представительница организации, оказывающей услуги по обналичиванию, предложила корреспонденту Daily Storm следующий алгоритм: «Мы покупаем земельный участок, делаем разрешение на строительство, а под это строительство берется заем».

    Аферисты обещают найти участки под выкуп самостоятельно. Стоимость участка — примерно 130 тысяч рублей. За свою работу (поиск участка и ведение сделки) они берут 30 тысяч, банк забирает себе 60 тысяч рублей в качестве комиссии за выдачу займа. На вопрос, что за участок они предлагают выкупить, риелтор-мошенница ответила:

    «Это пустая земля, но она со всеми необходимыми коммуникациями, на нее будет разрешение на строительство. Потом через год-полтора можете этот участок продать».

    Схема, очевидно, не улучшает жилищные условия семьи. И тем не менее недобросовестный риелтор сообщает, что все легально: «Все законно, все делается через нотариуса. Мы чем-то незаконным не хотим из-за каких-то 30 тысяч заниматься».

    На вопрос, есть ли у их организации сайт или хотя бы название, обнальщица ответила: «Мы просто риелторы».

    Некоторые мошенники сразу просят прислать фотографии СНИЛС и первых страниц паспорта. Якобы для проверки в Пенсионном фонде.

    Для того чтобы войти в доверие, они пересылают сообщения других пользователей, уже отправивших им фотографии своих документов, а также обещают вывести треть маткапитала в первый же день.

    Несмотря на отсутствие организации как таковой, мошенники уверяют, что им бессмысленно кого-то обманывать: «Нам важна репутация».

    После изучения объявления в Сети мы обратились в Пенсионный фонд с просьбой проверить на предмет мошенничества случайно выбранные сайты, обещающие законно обналичить материнский капитал.

    Некоторые из них оформлены так, что могут вызвать доверие у несведущего человека. Например, следующий сайт как бы подчеркивает свою официальность: «Вы хотите обналичить материнский капитал? Правильно это называется „реализовать“. Мы поможем вам реализовать материнский капитал».

    Также на этом сайте приведен список «официальных партнеров»: Пенсионный фонд, Сбербанк, Федеральная служба госрегистрации. В Пенсионном фонде нас заверили, что никоим образом не сотрудничают вообще ни с каким агентством недвижимости.

    Профиль авантюристки

    Именно из-за спроса на обналичивание сертификата среди самих матерей подобные мошенники и появляются. Daily Storm попытался выяснить причины, которые подталкивают женщин на совершение уголовного преступления.

    Большинство из осужденных по статье 159.

    2 УК неохотно говорят о своей судимости, но одна женщина, получившая условный срок за мошенничество с материнским капиталом, согласилась поговорить с Daily Storm на условиях анонимности.

    Оксана (имя изменено) — 26-летняя жительница Приволжского федерального округа. В 2017 году родила второго ребенка, а весной 2018-го обратилась в Пенсионный фонд с просьбой о выдаче ей сертификата на материнский капитал в размере чуть более 450 тысяч рублей.

    В 15 лет Оксана получила приз лучшего игрока на двором турнире по футболу, успела окончить музыкальную школу и планировала стать профессиональным музыкантом. Сейчас, по ее словам, работает в местном Доме культуры на четверть ставки, а также неофициально подрабатывает по ночам — чтобы не вычитали из зарплаты.

    «В таком случае я хоть как-то смогу оплачивать питание в школе у старшей дочери, садик у младшей, ну и одевать, кормить их, — рассказывает Оксана. — И возмещать маткапитал, разумеется. В месяц забирают 50% от официальной зарплаты. В ДК у меня зарплата 2500 рублей. Солистов больше чем на четверть ставки не устраивают. Я могла бы, конечно, пойти работать в сетевик (МТС, «Билайн» и т.д.) или на завод, но кто тогда будет за детьми ухаживать?!»

    После приговора в местной прессе про Оксану писали не иначе как об «ушлой мошеннице». Что же именно заставило ее совершить аферу с материнским капиталом? В диалоге с корреспондентом Daily Storm она поведала, что на тот момент у нее была трудная жизненная ситуация ситуация:

    «Я не работала, сидела с ребенком в декрете. У мужа на тот момент произошел конфликт с начальством — его попросили по собственному желанию. Он долго не мог найти работу. Нужно было оплачивать съемную квартиру, сад, что-то кушать, опять же. Поэтому я решилась на этот шаг».

    Оксана утверждает, что государство не выделяло никаких субсидий. На тот момент дочери было больше полутора лет, а пособие по уходу за ребенком выплачивают ровно до этого возраста. По ее словам, это около четырех-пяти тысяч рублей.

    «Для сравнения: квитанция за детский сад выдается не меньше чем на две тысячи рублей», — сетует Оксана. О том, что малоимущим семьям положены выплаты в размере до 20 тысяч рублей, она узнала уже во время следствия.

    «Самое интересное, — продолжает Оксана, — что мне присудили возместить весь маткапитал, хотя на руки я получила только 270 тысяч (из 450 тысяч. — Примеч. Daily Storm). Я обратилась в фирму, которая помогает обналичить сертификат.

    Был предложен вариант вывести деньги через покупку земли под строительство. Землю, соответственно, покупала эта фирма. В итоге по договору о займе официально они берут свой процент — 50 с чем-то тысяч рублей, плюс на руки человеку, который занимался документацией, я отдала 120 тысяч рублей.

    Директор фирмы предупредил меня о том, что сделка незаконная».

    Оксана не сразу потратила обналиченные деньги: «Сначала оплатила все долги по коммуналке, внесла плату за детский сад. Купила детям осенние вещи и собирала старшую дочку в первый класс. А уже чуть позже арендовали машину, чтобы безработный муж мог таксовать».

    Несколько месяцев назад суд приговорил Оксану к одному году условного срока и постановил взыскать с нее все 450 тысяч рублей.

    Осужденная мама признает, что вину перекладывать не на кого:

    «Собственно, я сама попала в эту ситуацию. Я виновата — теперь возмещаю. Единственное, что обидно, — отмечает Оксана, — эти деньги я не потратила где-то в клубах или бутиках, все вложила в семью. До сих пор задаюсь вопросом, почему сразу не посоветовалась с мужем (он узнал про «обналичку» уже после оформления всех документов). Возможно, взяли бы микрокредит…

    На вопрос о том, жалеет ли она о своем поступке, Оксана ответила, что, безусловно, жалеет. «Но все случилось как случилось», — смиряется она.

    Слизняку все сойдет с рукИстория Оксаны примечательна еще и тем, что суд взыскал с нее всю сумму материнского капитала, несмотря на то что 170 тысяч рублей получил директор ООО «ИК „Материк“, который помог Оксане обналичить сертификат. Директор „Материка“ объяснил, что его компания занимается выдачей займов, а не посредничеством. В том числе он выдает их под строительство, а Оксана использовала заем не на строительство, а на личные нужды.

    С другой стороны, в материалах дела написано, что судом установлены следующие факты:

    1) Летом 2018 года Оксана, прочитав объявление ООО „ИК „Материк“ о возможности обналичить государственный сертификат на материнский капитал, решила обманным путем получить размер материнского капитала наличными деньгами в полном объеме…

    2) …С этой целью Оксана встретилась с директором ООО „ИК „Материк“, которого не поставила в известность о своих истинных преступных намерениях…

    Налицо взаимоисключающие параграфы: с одной стороны, судом установлено, что компания „ИК „Материк“ предлагала услуги по обналичиванию материнского капитала (напомним, что это незаконно), а с другой стороны, директор компании не был поставлен в известность о преступных намерениях Оксаны.

    Директор ИК „Материк“ в разговоре с Daily Storm сообщил, что его фирма одновременно выдает займы и занимается консультациями по материнскому капиталу. Правда, в разговоре с корреспондентом он не смог вспомнить досконально все случаи, на которые можно потратить материнский капитал. Напомним, что, судя по материалам суда, покупкой земли занималась именно фирма „ИК „Материк“.

    Товарищ следователь

    Собеседник Daily Storm в следственных органах сообщил, что подобный исход дела — в последнее время редкость. Скорее наоборот: из-за своей жадности непомерные штрафы и реальные сроки получают именно те, кто помогают обналичить маткапитал.

    “Например, в Алтайском крае дела в отношении матерей не направляются вообще (в том случае, если она не подделывала документы о рождении ребенка, или не лишена родительских прав)“, — рассказал он.

    Мы проверили информацию, изучив судебно-нормативные акты Алтайского края: действительно, основатели мошеннических фирм получают реальные сроки, а производство начинается только в отношении тех матерей, которые подделали свидетельство о рождении или совершали преступления против личности ребенка. Впрочем, источник отмечает, что судебная практика в разных регионах России может отличаться.

    По его словам, раньше матерей повсеместно судили за попытки обналичивания материнского капитала. Однако вскоре в России прошла череда оправдательных приговоров, и суды указали, что лишение свободы не является необходимой мерой наказания. Хотя в России официально нет прецедентного права, фактически получается, что оно неофициально присутствует.

    Отдельный мониторинг мошеннических сайтов, по его словам, не ведется. Сведения обо всех организациях, выдающих займы под материнский капитал, есть в Пенсионном фонде. Правоохранительные органы в любой момент времени могут запросить сведения обо всех сделках, проведенных через указанные организации и выборочно, либо сплошняком проверить их.

    Источник: https://finance.rambler.ru/other/43592164-kak-obnalichivayut-matkapital-v-rf-spoyler-chislo-prestupleniy-rastet-daily-storm/

    Поделиться:
    Нет комментариев

      Добавить комментарий

      Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.