Обналичивание материнского капитала последствия

Обналичивание материнского капитала и борьба с ним

Обналичивание материнского капитала последствия

С каждым годом рост размера материнского капитала сопровождается увеличением количества уголовных дел, связанных с выявлением незаконных схем его обналичивания.

Федеральным законом «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей» предусмотрено, что право на материнский капитал возникает у семьи, которая родила, усыновила второго, третьего и последующего ребенка.

Лица, получившие сертификат, могут потратить его в полном объеме либо по частям на улучшение жилищных условий (включая погашение ипотечных займов), на получение образования ребенком (детьми) или на формирование накопительной части трудовой пенсии матери ребенка.

В настоящее время на рассмотрении Госдумы находятся несколько законопроектов, предусматривающих расширение целей использования материнского капитал, в том числе на ремонт жилых помещений и на оказание ребенку высокотехнологичной помощи, лечение и реабилитацию ребенка-инвалида.

В субъектах Российской Федерации также существуют программы государственной поддержки семей, имеющих детей (региональные материнские капиталы), о которых более подробно можно прочитать тут.

Так как реализовать средства материнского капитала можно только путем перечисления на счет соответствующей организации (строительной компании, банка, образовательного учреждения) либо физического лица (продавца недвижимости), то многие граждане, желая получить их на руки и потратить по своему усмотрению (к слову сказать, сумма совсем не маленькая, и в 2014 году составляет почти 430 тысяч рублей без учета региональной надбавки), ищут пути обхода установленных законом ограничений  и, как правило, применяют одну из следующих типовых обналичивания материнского капитала.

1.                      Заключение фиктивных договоров купли-продажи недвижимости:

-путем приобретения жилья, заведомо не пригодного для проживания, по завышенной стоимости;

-путем приобретения жилья у родственников, имеющих другую фамилию;

-путем привлечения банка или микрофинансовой организации (потребительские кооперативы) для оформления  ипотечного кредита (займа) равного сумме материнского капитала и направления его на приобретение жилого помещения.

Правда принятие закона, установившего перечень видов организаций, на исполнение обязательств по договору с которыми могут быть направлены средства материнского капитала (кредитные организации, микрофинансовые организации, кредитные потребительские кооперативы, деятельность которых регулируется специальным законодательством и подпадает под государственный контроль) заметно усложнило использование указанной схемы. Заемщиков также обязали предоставлять в Пенсионный фонд документ, подтверждающий поступление на их счет привлеченных кредитных средств. Сейчас Минтрудом также разработана новая поправка в ст. 10 Федерального закона «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей», предусматривающая исключение из перечня организаций, которым могут быть направлены средства материнского капитала, микрофинансовых организаций.

И хотя по закону сособственником квартиры, приобретенной с использованием средств материнского капитала, должен быть также ребенок, что существенно затрудняет дальнейшее распоряжению ею, тем не менее, на практике, механизмы проверки выполнения получателем субсидии этого обязательства отсутствуют.

Чаще всего это требование обходится путем предоставления в Пенсионный фонд нотариально удостоверенного обязательства о наделении детей долями в праве собственности на приобретенное жилое помещение в течение 6 месяцев с момента совершения сделки.

Сроки и сам факт выполнения данного обещания контролируются уполномоченными органами факультативно.

2.      Предоставление ложных сведений о рождении детей.

-путем регистрации в органах ЗАГС детей, которые были похищены либо не рождались вовсе.

Такая возможность мошенничества основывается на норме, содержащейся в Законе «Об актах гражданского состояния», согласно которой регистрация рождения ребенка возможно на основании:

– либо документа о рождении, выданного не только медицинской организацией, в которой проходили роды, но и врачом который оказывал медицинскую помощь при родах или в которую обратилась мать после родов, либо индивидуальным предпринимателем, осуществляющим медицинскую деятельность, – при родах вне медицинской организации;

– либо заявления лица, присутствовавшего во время родов, о рождении ребенка – при родах вне медицинской организации и без оказания медицинской помощи. При этом, такое заявление лицу даже не обязательно делать в письменной форме, достаточно лично прийти в органы ЗАГС для подтверждения своих слов.

            На борьбу с описанной схемой мошенничества направлен законопроект Минюста, вызвавший недавно широкий общественный резонанс и подвергшийся резкой критике со стороны экспертного сообщества.

 Ведомство предложило установить, что заявление лица, присутствовавшего во время родов, может быть сделано только в письменной форме и будет являться основанием для регистрации ребенка, родившегося вне медицинской организации, только в труднодоступных или малонаселенных местностях, перечень которых будет установлен правительством.

            Депутаты Госдумы вообще предложили провести всероссийскую перепись младенцев, зарегистрированных с 1 января 2013 года.

  По их мнению, это «должно помочь получить реальную картину состояния дел с манипуляциями материнским капиталом, выявить мошеннические схемы, определить реальный прирост населения и привлечь к уголовной ответственности лиц, которые получают материнский капитал на несуществующих детей».

            Стоит отметить, что основные проблемы с реализацией материнского капитала, допускающие описанные мошеннические схемы, связаны с отсутствием единого государственного органа, отвечающего за контроль процесса рождения детей, их регистрации, выдачи материнского капитала, его расходования. Эти функции разделены между Минюстом, Минтруда, Минздравом, Росстатом и другими ведомствами.

Представляется, что перевод всей цепочки выдачи материнского капитала с бумажного на электронный документооборот поспособствовал бы борьбе как минимум с регистрацией фиктивных рождений.

Медицинское учреждение, в котором родился ребенок или которое выдало справку о его рождении, заносит в электронную базу данные об этом, на основании которых органы ЗАГС выдают Свидетельство о рождении ребенка, о чем вносится соответствующая информация в ту же самую электронную базу, на основании данных из которой Пенсионный фонд выдает материнский капитал.

Расширение перечня документов, необходимых для регистрации ребенка, родившегося вне медицинского учреждения, документом, подтверждающим генетическое родство родителя и ребенка, также видится эффективной мерой в борьбе с мошенниками.

Источник: https://zakon.ru/blog/2014/7/22/obnalichivanie_materinskogo_kapitala_i_borba_s_nim

Что будет если обналичить незаконно материнский капитал?

Обналичивание материнского капитала последствия

В России за появление в семье второго ребенка можно получить материнский капитал. Размер капитала ежегодно устанавливается в виде фиксированной суммы. Эти деньги можно потратить только на определенные цели и их запрещено обналичивать. Что будет, если незаконно обналичить материнский капитал?

Что такое материнский капитал и кому его дают

Материнский капитал представлен в виде денежный выплат семье, в которой появился второй ребенок. При этом не имеет значения, родился ли этот ребенок от мамы или его усыновили. Опекуны тоже вправе получить денежные выплаты. Данная программа действует в нашей стране еще с 2007 года.

Сумму выплат каждый год устанавливает государство. Размер данного пособия в 2019 году составляет 453 026 рублей. Эта сумма не выдается наличными, она представлена в виде специального сертификата.

  • Каждый случай уникален и индивидуален.
  • Понимание основ закона полезно, но не гарантирует достижения результата.
  • Возможность положительного исхода зависит от множества факторов.

На что можно потратить материнский капитал

Законом запрещено использовать маткапитал в личных целях. Например, вы не сможете за счет этих средств выплатить долги, съездить на отдых или купить машину.

Государство установило определенные цели, на которые можно потратить капитал:

  • на улучшение условий жилья (сюда относят как ремонт старого, так и покупку нового жилья);
  • на формирование будущей пенсии мамы (можно произвести отчисления в Пенсионный Фонд РФ);
  • на образование любого из детей (включая и дошкольное образование);
  • на лечение ребенка-инвалида или покупку лекарств для него;
  • на ежемесячные детские выплаты.

Важно! В последнем случае подразумевается, что можно получать каждый месяц пособие на второго ребенка. Денежные выплаты будут поступать, пока мама ухаживает за ребенком до исполнения ему 1,5 лет.

В данной ситуации воспользоваться сертификатом разрешено уже с момента его получения. Также маткапитал разрешают использовать сразу для улучшения условий жилья и лечения детей-инвалидов. Во всех остальных случаях капиталом нельзя распоряжаться, пока ребенку не исполнится 3 года.

Как и где оформить сертификат

Перед оформлением сертификата родителям необходимо обратиться в ЗАГС, чтобы сделать ребенку свидетельство о рождении.

Подать документы можно тремя способами:

  1. в Пенсионный Фонд России;
  2. обратиться в многофункциональный центр;
  3. через Госуслуги.

В первых двух случаях подают оригиналы документов, а для Госуслуг потребуются скан-копии.

Для получения маткапитала нужно иметь следующие документы:

  • заявление (образец);
  • паспорт;
  • свидетельство о рождении малыша или документ об его усыновлении;
  • свидетельства о рождении остальных детей. Это нужно для подтверждения российского гражданства малышей и уточнения, что родившийся ребенок – не первый.

В некоторых случаях сотрудники ПФР или МФЦ могут потребовать от вас выписку из домовой книги, чтобы убедиться в том, что дети проживают совместно с родителями.

Подать документы на получение материнского капитала может и отец ребенка. Это допустимо, если мама малыша умерла, совершила преступление по отношению к своему ребенку или ее лишили родительских прав.

Важно! Если умирают оба родителя, материнский капитал разрешено получить ребенку.

Раньше ответа органов приходилось ждать около месяца, но с 2019 года ваши документы должны рассматривать в течение 15 дней.

Причины отказа

После рассмотрения документов родителю предоставят согласие на выдачу сертификата или, наоборот, отказ. Заявителю могут отказать, если:

  • были предоставлены не все документы;
  • родители не являются гражданами РФ;
  • какая-либо информация в документах оказалась ложной;
  • заявителя лишили родительских прав.

Что будет, если незаконно обналичить материнский капитал

Обналичивать материнский капитал запрещено законом. В случае нарушения можно вас могут привлечь к уголовной ответственности.

Потратить маткапитал можно только на те цели, которые перечислены в статье 7 Федерального Закона № 256. Реально получить на руки наличные из материнского капитала разрешено в том случае, если вы оформили получение ежемесячных выплат на второго ребенка.

Меры наказания за попытку обналичить сертификат прописаны в статье 159.2 Уголовного Кодекса РФ. Здесь учитывают не только размер похищенных средств, но и количество преступников.

За хищение средств из материнского капитала гражданину может грозить:

  • штраф до 120 000 рублей;
  • штраф в размере годового заработка нарушителя;
  • до 360 часов обязательных работ;
  • до одного года исправительных работ;
  • до двух лет принудительных работ;
  • до двух лет ограничения свободы или до 4 месяцев ареста.

Если преступление совершили несколько человек, наказание будет строже:

  • штраф до 300 000 рублей или в размере дохода осужденного за два года;
  • до 480 часов обязательных работ;
  • до двух лет исправительных работ;
  • до 5 лет принудительных работ (при этом возможно ограничение свободы до 1 года);
  • до 4 лет лишения свободы.

Если была похищена особо крупная сумма при использовании служебного положения, преступник получит:

  • штраф 100 000 – 500 000 рублей;
  • штраф в размере заработка осужденного за 1-3 года;
  • до 5 лет принудительных работ, с ограничением свободы на два года;
  • до 6 лет лишения свободы со штрафом до 80 000 рублей или в размере заработка за полгода.

Важно! Если особо крупную сумму денег похитила группа лиц, преступникам положено до 10 лет лишения свободы со штрафом до одного миллиона рублей или в размере заработка за 3 года.

По закону особо крупной считается сумма, которая равна или больше миллиона рублей.

Важно! Когда человека наказывают за обналичивание сертификата, он автоматически лишается права на материнский капитал.

Зачастую родители не подозревают, что используют сертификат незаконно. Их могут обмануть строительные компании, если семья планирует обзавестись новым жильем.

Если деньги обналичили, а строительство дома так и не началось или вам не предоставили квартиру, нужно обратиться в полицию о факте мошенничества.

В противном случае до выяснения обстоятельств мошенниками могут посчитать владельцев сертификата.

Как не нарушить закон

Чтобы не произошло незаконного обналичивания материнского капитала, нужно запомнить следующее:

  1. Распоряжаться сертификатом может только его владелец. Нельзя оформлять на кого-либо доверенность.
  2. Платежи при помощи маткапитала должны проводиться через Пенсионный Фонд или с уведомлением обо всех операциях сотрудников ПФР.
  3. Маткапиталом разрешено частично погасить ипотеку. Ипотечный договор лучше заключать только с тем банком, у которого есть на это все необходимые лицензии.
  4. Если вам предложили обналичить сертификат, нужно отказаться либо обратиться в ПФР или полицию.

ВНИМАНИЕ! В связи с последними изменениями в законодательстве, информация в статье могла устареть! Наш юрист бесплатно Вас проконсультирует – напишите в форме ниже.

Задать вопрос юристу

Источник: https://alimenty.ru/lgoty-pensii-i-posobiya/chto-budet-esli-obnalichit-nezakonno-materinskij-k/

Ответственность за обналичивание материнского капитала

Обналичивание материнского капитала последствия

   Российская Федерация, как правовое государство и реализуя свою социальную политику, предоставляет своим гражданам определенные социальные гарантии, к которым помимо прочего относиться и предоставление материнского капитала.

   Следует учесть, что данная мера предоставляется строго для определенных целей. Так, к таковым целям относятся: улучшения жилищных условий, обучение детей или иные цели, определенные в законе.

Однако имеются случаи обналичивания материнского капитала.

Данное действие можно характеризовать получение преступным путем данных денежных средств без их целевого использования, как обналичить материнский капитал законно читайте по ссылке.

ВНИМАНИЕ: наш адвокат по уголовным делам готов защищать по данным составам мошенничества обвиняемого (подозреваемого) или выступить в качестве представителя – потерпевшей стороны.

   Разберем конкретный пример: по уголовному делу, рассмотренному районным судом Саратовской области в отношении гр. Р.О.В., осужденной по ч. 3 ст. 159.2 УК РФ.

Женщина, желая обналичить материнский капитал, который полагался ей в связи с рождением второго ребенка, в органы Пенсионного фонда РФ представила фиктивные договор купли-продажи жилого дома и договор займа на приобретение жилья.

На основании представленных документов осужденной Пенсионным фондом РФ были перечислены денежные средства в размере 374 920 рублей, которыми Р.О.В. распорядилась по своему усмотрению.

   В данном случае благодаря работе ее защитника, собранному характеризующему материалу последняя была осуждена к минимальному наказанию в один год условно. Как видим, получить условное наказание с испытательным сроком по данным составам вполне возможно.

   Однако, не стоит забывать и об организациях, предоставляющих данные  преступные услуги, не стоит забывать, что нередки случаи обмана матерей, при котором материнский капитал обналичивается, однако переходит в собственность преступников. Так: в 2013 г.

была осуждена группировка лиц, предлагающих услуги по обналу материнского капитала, при этом денежные средства до матерей не доходили, а оседали в преступных руках, в итоге каждый фигурант данного уголовного дела получил от  3 до 7 лет реального лишения свободы.

Какое наказание за обналичивание материнского капитала?

   Конкретное наказание за обналичку маткапитала предусмотрены санкциями ст. 159.2 УК РФ, которая посвящена мошенничеству при получении выплат.

   Если лицо предоставило заведомо ложные и (или) недостоверные сведения для получения средств маткапитала, то ему грозит ответственность по ч.1 ст. 159.2 УК РФ с назначением одного из следующих наказаний:

  • штраф до 120 тыс.р. или в размере зарплаты сроком до 1 года
  • обязательные работы сроком до 360 часов
  • исправительные работы сроком до 1 года
  • ограничение свободы до 2-х лет
  • принудительные работы до 2-х лет
  • арест до 4-х месяцев

   В случае совершения рассматриваемых преступных действий группой лиц, квалификация действий будет произведена по ч.2 ст. 159.2 УК РФ с назначением одного из следующих наказаний:

  • штраф до 300 тыс. р. или в размере зарплаты до 2-х лет
  • обязательные работы до 480 часов
  • исправительные работы до 2-х лет
  • принудительные работы до 5-ти лет с ограничением свободы до 1 года или без такового
  • лишение свободы до 4-х лет с ограничением свободы до 1 года или без такового

   Если деяния по ч.1 и ч.2 вышеуказанной статьи совершены в крупном размере, т.е. размер превышает 250 тыс. р. (маткапитал получается, как правило, в размере больше указанной суммы), то лицу может быть назначено наказание в виде:

  • штрафа от 100 тыс.р. до 500 тыс.р. или в размере зарплаты сроком от 1 года до 3-х лет
  • принудительные работы до 5-ти лет с ограничением свободы до 2-х лет или без такового
  • лишение свободы до 6-ти лет со штрафом до 80 тыс.р. или в размере зарплаты до 6-ти месяцев или без такового и ограничение свободы до 1,5 лет или без такового

   В случае совершения рассматриваемого деяния организованной группой или в особо крупном размере, т.е. в размере 1 млн. р., лицам грозит наказание в виде лишения свободы сроком до 10 лет со штрафом до 1 млн. р. или в размере зарплаты за период до 3-х лет или без такового с ограничением свободы до 2-х лет или без такового.

Куда сообщить о нецелевом использовании материнского капитала?

   Если маткапитал был использован лицом не по целевому назначению, то сообщить об этом можно в пенсионный фонд.

   Также сообщить о нецелевом использовании маткапитала можно в органы прокуратуры, которые проведут проверку и при необходимости направят материалы в следственные органы для дачи уголовно-правовой оценки.

   Поскольку использование маткапитала не в тех целях, которые предусмотрены законом, чаще всего носят преступный характер, является незаконным, то о совершенном преступлении можно сообщить в полицию, которая сначала проведет проверку по сообщению о преступлении, а далее уже будет решаться вопрос о наличии признаков состава преступления и возбуждении уголовного дела.

Могут ли заставить вернуть материнский капитал?

   Если Вы незаконно использовали маткапитал и это было установлено приговором суда, то Вас заставят вернуть маткапитал. Есть 2 варианта: либо добровольно вернуть маткапитал, либо он будет взыскан в порядке искового производства. После того, как судом будет вынесено решение и оно вступит в силу, в работу включаться приставы, которым предстоит взыскать соответствующие средства.

   Кроме того, имеется судебная практика, когда пенсионный фонд взыскивает средства маткапитала в ситуациях не оформления доли ребенка в праве собственности, если сделка купли-продажи жилья признана недействительной. В данном случае имеется факт незаконного обогащения лица за счет средств бюджета и нецелевого использования соответствующих средств.

   ПОМНИТЕ: использование бюджетных средств подлежит отдельному контролю и когда имеются основания вернуть выданные из бюджета средства обратно, то этот шанс не будет упущен компетентными органами.

Кроме того, если законом установлено получение тех или иных средств на конкретные цели и в связи с конкретными обстоятельствами, то не надо придумывать обходы закона и использовать бюджетные деньги не по назначению.

Что делать, если обвиняют в незаконном обналичивании маткапитала?

   Складывает резонный вопрос, как защититься от обвинения в данном преступлении:

  1. необходимо доказать реальность заключаемой сделки
  2. доказать, что материнский капитал был реализован по прямому назначению, для подтверждения этого помимо документов можно также представить свидетельские показания., в частности продавца, если речь идет об улучшении жилищных условий
  3. при этом не стоит забывать о характеризующем материалы на обвиняемого, ведь данные обстоятельства существенно влияют на итоговый судебный акт в части наказания

   В любом случае следует, нужно как можно быстрее обратиться к нашему адвокату по мошенничеству, для решения своей проблемы. Поэтому звоните нам уже сейчас и мы приступим к Вашей задаче: профессионально, на выгодно согласованных условиях и в срок. 

Отзыв о нашем адвокате

© адвокат, управляющий партнер АБ “Кацайлиди и партнеры”

А.В. Кацайлиди

Источник: https://katsaylidi.ru/blog/otvetstvennost-za-obnalichivanie-materinskogo-kapitala/

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.