Обналичивание материнского капитала незаконно

Содержание

Мошенничество с материнским капиталом: обналичивание, нецелевое использование и другие махинации

Обналичивание материнского капитала незаконно

Материнский капитал – денежная помощь от государства семьям с двумя и более детьми. Сумма составляет 453 тыс. руб. Выплата осуществляется в безналичной форме, и государство строго регламентирует, куда эти деньги могут быть потрачены:

  • улучшение жилищных условий;
  • образование детей;
  • накопительная пенсия для матери;
  • лечение детей-инвалидов.

Это сделано для того, чтобы предотвратить нецелевое использование денег. Выдавать такие крупные суммы на руки родителям — высокий риск того, что их потратят на другие цели.

Распространенные схемы мошенничества с материнским капиталом

Предприимчивые граждане ищут и находят способы обналичить эту выплату или организовать нецелевое использование части или всей суммы материнского капитала, не оговоренные в законе. Обналичить маткапитал предлагают многие посредники, за свои услуги они берут до 20 до 100 тыс. руб. (почти четверть суммы)

Незаконное обналичивание средств

Самый простой и безопасный способ — найти близкого родственника с собственным жильем и сумму, равную маткапиталу (или больше). Владелец капитала (например, мать ребенка) покупает все жилье или его часть, Пенсионный фонд погашает сертификат.

После сделки «продавец» живет в своей квартире, деньги возвращает «покупателю», все остаются при своих активах и получают всю сумму маткапитала наличными.

Такой вид мошенничества практически недоказуем, особенно если у продавца и покупателя разные фамилии.

Можно провернуть противозаконное обналичивание маткапитала и другим способом. Подбирается дешевый ветхий дом, при этом жилая площадь по метражу должна быть больше нынешней, чтобы доказать государству факт улучшения жилищных условий.

По устной договоренности с продавцом цена в договоре сильно завышается (до размера маткапитала). Оформляется сделка, а потом продавец передает деньги за вычетом реальной стоимости проданного жилья. Естественно, продавец может эти деньги не отдать, ведь все оформлено легально.

Заставить его вернуть средства или призвать к ответу по закону невозможно.

Подделка справки о рождении ребенка

Сотрудники роддома, имея возможность оформить фальшивую справку о рождении несуществующего ребенка, иногда участвуют в незаконном получении материнского капитала. С этой справкой «мать» идет в ЗАГС, где получает свидетельство о рождении. На его основании она получает сертификат на материнский капитал.

Потом чаще всего с этим сертификатом проворачиваются незаконные сделки по купле-продаже недвижимости. Самый распространенный вариант нелегально обналичить материнский капитал — покупка жилья по завышенной цене, когда продавец щедро вознаграждается, но основную сумму отдает мошенникам.

Мошенничество с ипотекой, взятой под маткапитал

Самый опасный вид незаконного обращения с сертификатом, который грозит оставить мать без денег и жилья:

  1. Жертву отправляют в «проверенный» банк, который оформит ипотеку. На самом деле у риелтора сговор с ответственным кредитным сотрудником банка. Пенсионный фонд погашает обязательства, перечисляя деньги на счет продавца, проводится по сути фиктивная сделка купли-продажи с использованием средств материнского капитала. Получит ли мать свои деньги наличными? Вопрос остается открытым, но проценты по ипотечному кредиту она уже обязана выплачивать.
  2. Когда дохода семьи на ипотеку не хватает, агент говорит, что можно будет оформить кредит под маткапитал. По факту деньги не выплачиваются, а идут как бы в счет платы за жилье. Продавец же, ожидая некоторое время перечислений от ПФ и не получив их, имеет полное право выставить на улицу нерадивых покупателей и оспорить в суде свое право собственности на жилье.

От таких схем страдают люди в основном юридически безграмотные и далекие от финансовой сферы. Мошенники для осуществления махинаций безошибочно выбирают жертву, которая подпишет договор не глядя, поверит устным объяснениям.

Противоправные действия должностных лиц

Нечистые на руку сотрудники Пенсионного фонда также могут обналичить средства, если находятся в сговоре со строительной компанией. Обычно материнский капитал по документам участвует в строительстве дома. Прилагаются фальшивые чеки, накладные, акты выполненных работ. Деньги перечисляются на счет строительной фирмы, потом снимаются и делятся между всеми участниками преступной группы.

Другие варианты мошенничества

Последние изменения в законодательстве расширили список направлений, куда можно потратить маткапитал. Теперь за счет этих средств родители могут обучать ребенка в детском саду, школе, лицее, колледже.

Участилось и упростилось мошенничество с материнским капиталом. В сговор вступают родители и сотрудники учебных заведений.

Оформляется фиктивный договор, по которому ребенок принимается на обучение, собираются документы, ПФ перечисляет деньги на счет организации, а дальше государство уже не может отследить их судьбу.

Также формулировка «социальная интеграция и лечение детей-инвалидов» предполагает похожие мошеннические схемы. По договоренности между родителями и медицинским учреждением в Пенсионный фонд предоставляются поддельные документы.

Установленная законом ответственность за махинации с маткапиталом

Прокуратура расследует каждый выявленный факт незаконного обналичивания сертификата материнского капитала, а суд выявляет причины и учитывает степень участия каждого лица.

Варианты наказания:

  • штраф;
  • обязательные или исправительные работы;
  • ограничение или лишение свободы от нескольких месяцев до 2 лет, а при участии преступной группы (как в случаях мошенничества с ипотекой) – вплоть до 10 лет.

Невозможно точно оговорить, за какой вид мошенничества с маткапиталом какая ответственность предусмотрена. Каждый случай рассматривается в индивидуальном порядке.

Виновным лицам придется вернуть все потраченные средства материнского капитала. Также они возмещают банковские и судебные издержки.

Судебная практика

Судебная практика показывает, что приговор о лишении свободы выносится примерно в 75% случаев. Это реальные и условные сроки. В каждом десятом случае дополнительно назначаются штраф и исправительные работы.

За время существования возможности получения выплат соответствующие органы хорошо изучили схемы работы мошенников. Постоянно проводятся внутренние проверки в ПФ, отслеживание сомнительных сделок, выборочные проверки выдачи сертификатов.

Почти полмиллиона рублей государство выдает семьям с целью оказать финансовую поддержку и улучшить жизненные условия детей. Лучше потратить эти деньги легальными способами, чем потерять их или получить судимость.

Источник: https://SemPravorf.ru/materinskij-kapital/nezakonno-obnalichit-materinskij.html

Мошенничество с материнским капиталом! Последствия..

Обналичивание материнского капитала незаконно

Для повышения рождаемости правительство России решило оказывать материальную помощь семьям – так называемый материнский капитал (МК), который выдается при рождении ребенка.

Однако слишком жесткие рамки по его использованию раздражают очень многих.

Ведь воспользоваться деньгами можно только лишь для нескольких целей, и государству неважно, что вы именно сейчас имеете материальные проблемы и нуждаетесь в деньгах, чтобы обеспечить своего ребенка необходимыми вещами.

Если вы тоже не готовы ждать, когда можно будет воспользоваться материнским капиталом, и думаете, как его обналичить, будьте очень осторожны. Уголовная ответственность, присвоение денег аферистами, повешение огромного долга перед государством – вот, с чем вы рискуете столкнуться, решив получить деньги в обход правил.

Масштабы афер с материнским капиталом

Из-за слишком жестких рамок по использованию материнского капитала, а также из-за жажды людей получить деньги здесь и сейчас по всей России появились сотни различных фирмочек и личностей, предлагающих незаконно обналичить сертификат. И очень многие из них берут не какой-то процент за свои услуги, а забирают всю сумму МК, оставляя владельцев материнского капитала ни с чем. Масштабы афер действительно поражают!

В 2013 году были задержаны аферисты, под началом которых работало 400 организаций, через которые обналичивался МК. Учитывая, что на то время размер материнского капитала составлял 408 тыс. рублей, мошенники смогли заработать более 10,5 млрд. рублей!

В 2016 году на Урале махинаторы обманули более 70 человек и присвоили себе более 20 млн рублей, используя схему с фальшивыми документами на приобретение недвижимости.

В Липецкой области злоумышленники смогли развести более 320 человек. Как выяснилось, действовали они не только в этом регионе, а в 250 городах России. Согласно подсчетам управления экономической безопасности, ущерб от их деятельности превысил 500 млн рублей.

Цифры впечатлили? Теперь задумайтесь о том, сколько людей было обмануто этими аферистами, если они смогли завладеть такими деньгами. А ведь они далеко не единственные, кто проворачивает такие схемы и присваивает себе чужие материнские капиталы.

Почему обналичивание материнского капитала незаконно?

Материнский капитал – средства федерального бюджета, выдаваемые для поддержки семей при рождении ребенка. Использовать их можно исключительно для следующих целей:

  • Для улучшения жилищных условий.
  • Для оплаты за обучение детей.
  • Для формирования накопительной пенсии матери.

Деньгами распоряжается Пенсионный фонд РФ, и любые операции могут проходить только безналичным путем. Наличные деньги на руки не выдаются. Согласно постановлению об использовании материнского капитала, любое иное использование средств незаконно.

И уж тем более обналичивание средств. За это полагается уголовная ответственность, как тому, на кого оформлен сертификат материнского капитала, так и тому, кто помогает с проведением незаконных операций для использования денег для личных нужд.

Тем не менее, полно различных фирм и лиц, готовых оказать услугу по обналичиванию материнского капитала. Причем все они заверяют, что их схемы вывода денег из Пенсионного фонда абсолютно легальны, а владелец материнского капитала не несет никакой ответственности. Вы наверняка видели их объявления.

Они повсюду — в интернете, в газетах и даже на столбах. Но хочу вас расстроить – все действия с материнским капиталом, если они не подходят под список назначений МК, нелегальны, а вы сильно рискуете.

Обратившись за подобными услугами, вы можете не только попасть под статью, но еще и лишиться абсолютно всех средств, если наткнетесь на мошенника, а их, увы, большинство.

Схемы обналичивания материнского капитала и последствия

Владельцам материнского капитала обычно предлагают всего несколько схем для получения наличных денег. Наиболее популярной является покупка аварийного или ветхого жилья, стоимостью всего несколько десятков тысяч рублей, по завышенной цене. Все это проходит как «улучшение условий жилья».

Пенсионный фонд переводит деньги на счет продавца недвижимости, а их затем получают махинаторы и отдают клиенту. Второй способ несколько схож с предыдущим.

Человек берет ипотеку с использованием материнского капитала и по фиктивному договору купли-продажи приобретает квартиру, которая затем, после перевода средств Пенсионным фондом, возвращается «риелтору».

В итоге всех этих махинаций владелец материнского капитала действительно получает деньги, но уже в урезанном варианте. Около половины суммы уходит посредникам. Однако такой исход бывает достаточно редко.

Чаще всего мошенники оставляют все деньги себе. Таким вот образом пострадала Татьяна Петряева из Липецкой области, ставшая владелицей четверти ветхого дома, чья стоимость всего 40 тыс.

рублей, но при этом лишившаяся материнского капитала.

Да и не она одна стала потерпевшей из-за действий мошенников, которые процветают. Ведь стоит жертве обратиться в правоохранительные органы, как она сразу попадет под статью за попытки махинаций и обналичивания МК.

Вся ответственность за любые действия ляжет на нее, так как подобные фирмы по обналичиванию материнского капитала прикрываются договором, согласно которому они занимаются лишь сбором документов и к МК никакого отношения абсолютно не имеют.

Именно поэтому, из-за отсутствия боязни быть наказанным и из-за легкости заработка, обман с материнским капиталом происходит повсеместно по всей России и в невероятных масштабах.

Наказание за обналичивание материнского капитала

Вероятность того, что при обналичивании материнского капитала вы получите лишь небольшую часть денег либо и вовсе лишитесь всех средств – не единственный риск, на который вы подписываетесь, решая провернуть такую аферу.

Использование материнского капитала в иных целях, за исключением тех, для которых он предназначен, идет вразрез с законами Российской Федерации. Решив обналичить средства и потратить их на личные нужды, вы попадете под уголовную ответственность.

И вот какое наказание вас ожидает:

  • Условный срок, если МК был потрачен на приобретение недвижимости, но при этом были предоставлены ложные сведения о ней.
  • Штраф от 100 до 500 тыс., лишение свободы либо исправительные работы сроком до 5 лет, если владелец сертификата вступил в сговор с третьими лицами для проведения незаконных операций с материнским капиталом.
  • Лишение свободы и штраф в размере до 1 млн рублей за подстрекательство или обман других лиц, имеющих право на МК.

Наказание за мошенничество с материнским капиталом весьма сурово, не находите ли? Так стоит ли рисковать? Мало того, что вы можете сесть в тюрьму и заплатить огромный штраф, так еще придется вернуть государству всю сумму в полном размере.

Кроме того, вы навсегда лишитесь в дальнейшем права воспользоваться материнским капиталом даже по назначению. Государство свято чтит свои интересы и наказывает тех, кто пытается идти про него.

Достаточно много случаев, когда люди были осуждены за попытку обналичить МК.

Например, жительница Малоархангельского района была осуждена на 2 года условно за то, что присвоила себе 200 тыс. материнского капитала.

Также ее обязали вернуть всю сумму в Пенсионный фонд и лишили права когда-либо в дальнейшем воспользоваться этими деньгами. Жительница Ростовской области мало того, что потеряла 50 тыс.

рублей при обналичивании материнского капитала и была обязана вернуть все деньги, получила 2 года с испытательным сроком в один год.

Возможно, деньги материнского капитала действительно могли бы стать хорошим подспорьем в вашей нынешней ситуации.

Да и в целом гораздо лучше иметь их сейчас на руках, чем иметь возможность использовать их только через черт знает сколько лет, особенно если учитывать, какие «финты» иногда выкидывает государство, как быстро обесцениваются сбережения.

Однако помните, что любые схемы по обналичиванию МК абсолютно нелегальны. Вы сразу же попадаете под уголовную ответственность и сильно рискуете получить срок и лишиться всех этих средств.

К тому же, неизвестно, действительно ли фирма, куда вы обратитесь, выдаст вам деньги или же заберет их себе и оставит вас ни с чем. В последнем случае вы не только лишитесь материнского капитала, но еще должны будете возместить всю сумму Пенсионному фонду. Может все-таки стоит подумать над тем, чтобы использовать эти средства законным путем, например, для расширения жилплощади?

Источник: https://loxotrona.net/moshennichestvo-s-materinskim-kapitalom/

Мошенничество с материнским капиталом

Обналичивание материнского капитала незаконно

Мошенничество в сфере материнского капитала, является наиболее актуальной проблемой, которая начала проявляться с момент введения данной государственной программы. Существует несколько видов и способов мошенничества в сфере материнского капитала. Приведем несколько вариантов указанных мошеннических способов (рисунок 1).

Варианты мошенничества с материнским капиталом

Обналичивание материнских сертификатов

Данный способ мошенничества при получении выплат, в частности материнского капитала является очень популярным. Нередко на улице на столбах и заборах можно увидеть объявления, содержащие в себе предложения о помощи в «обналичивании материнского капитала».

Материнский капитал,при данном способе мошенничества, чаще всего, обналичивается через фиктивнуюпокупку жилья (возможно у своего же родственника).

По представленнымдокументам, содержащих в себе заведомо ложные сведения, Пенсионный фонд РФперечисляет на лицевой счет продавца денежные средства.

В таком случаемошенники либо заполучают полностью всю сумму материнского капитала, либобольшую часть, оставляя своим доверителям копейки.

В махинациях с материнскимкапиталом в некоторых случаях участвуют оценочные компании.

При покупкеполучателями материнского капитала недорогого земельного участка длястроительства или же полноценного дома (чаще всего в деревнях) такиеорганизации за отдельную плату предоставляют фиктивный отчет об оценкеприобретенного имущества, завышая во много раз его реальную стоимость. Данныймеханизм может использоваться неоднократно.

С покупкой имущества связан еще один вид мошенничества в рамках рассматриваемого вопроса. Так, в Пенсионный фонд РФ может быть предоставлен фиктивный договор купли-продажи, хотя фактически такая сделка не совершается вовсе. Данное нарушение практикуется зачастую в кругу родственников или близких друзей.

Сюда же можно отнести заключение договора дарения имущества, которое в дальнейшем выкупается обратно за счет средств материнского капитала.

Деньги, уплаченные родственнику, который некогда был обладателем подаренного имущества, могут как делиться в том или ином соотношении, так и в полной мере быть обналичены получателем средств материнского капитала и направлены на собственные законодательно не установленные нужды.

Одной из наиболее распространенных схем незаконного обналичивания материнского капитала является, именно покупка жилья у родственников. Так семья, получившая материнский капитал, заключает сделку о покупке жилья или его части у родственников, имеющих другую фамилию.

Суть действий в том, что родственник получает средства материнского капитала на свой счёт как продавец жилья, после чего возвращает покупателям — владельцам материнского капитала деньги и остается жить в своей квартире.

Разумеется, данная сделка является мнимой, влекущей за собой последствия признания её недействительной и лишения семьи материнского капитала. Родственник продавший жилое помещение может остаться без жилья — по документам оно будет принадлежать купившей его семье и находиться в общей долевой собственности с детьми.

Просто продать такое жилье будет нельзя, ведь совладельцами являются дети. За покупку же недвижимости, ранее участвовавшей в сделке с материнским капиталом, в которой не выделены детские доли грозит ответственность по статье 159 Уголовного Кодекса РФ.

Любые аферы, проводимые с материнским капиталом, квалифицируются правоохранителями как мошенничество в особо крупных размерах и владелица может привлекаться как соучастница преступления.

О предоставлении вПенсионный фонд РФ недействительных документов свидетельствует еще один вид мошенничества,который подразумевает передачу мошенниками свидетельства о государственнойрегистрации права собственности, при том что никаких подобных сделок совершеноне было.

Здесь уже в роли соучастников могут выступать недобросовестныедолжностные лица Росреестра. Еще одним способом обналичивания денежных средств,предоставляемых в рамках изучаемой программы, является покупка жилья, которогореально уже не существует, но из реестра недвижимости его исключить еще неуспели.

Здесь тоже не может быть не замешан госслужащий того или иного уровня,поскольку такая информация имеет довольно специфичный характер и не находится вобщем доступе. Несколько иными являются примеры мошенничества, связанные собманом сотрудников Пенсионного фонда РФ.

Это может быть утаиваниеобстоятельства лишения родительских прав либо подделка всевозможных документов,которые предоставляют право получения дополнительной государственной поддержки.

Стоит отметить, что вовсех махинациях, где принимает участие та или иная организация, должностное лицоили орган власти, преступление считается совершенным уже группой лиц попредварительному сговору, что влечет за собой иную меру ответственности[1].

Завышение суммы расходов на приобретение жилых помещений с использованием средств материнского капитала

Данный способ мошенничества при получении выплат, в частности материнского капитала заключается в существенном завышении стоимости зданий, помещений или жилья, стоимость которых низкая. При получении денежных средств по поддельным документам, мошенники забирают себе разницу между реальной и завышенной ценой.

Для такой сделкиобъектом обычно выступает по факту непригодная для жилья недвижимость, котораяпо документам оформляется как годная. Такое жилье «разбивают» на несколькочастей и продают по цене материнского капитала на момент сделки.

Для владельца сертификатариск такой аферы очевиден: продавец может на вполне законных основаниях забратьсебе всю сумму, прописанную в договоре.

Доказать же что-либо в суде обманутомувладельцу материнского капитала не удастся, поскольку для этого придетсясознаваться в мошенничестве и опять же попадать под ответственность,предусмотренную статьей 159 УК РФ.

Незаконное получение материнского капитала по поддельным документам

Данный способ мошенничества при получении материнского капитала, заключается в предоставлении в Пенсионный фонд РФ поддельного свидетельства о рождении ребенка.

На основании полученных документов Пенсионный фонд РФ выдает сертификат на получение выплат.

А родители-мошенники могут, либо обналичить денежные средства, пользуясь различными способами, в том числе рассмотренных ранее, либо получать ежемесячные выплаты[2].

Мошенничество с ипотекой

Относительно новый способ получения материнского капитала, который появился с того момента, как законодатель разрешил погашать с помощью указанной выплаты кредит на жилье. Однако данная схема остается очень опасной и сложной в исполнении, так как владелец капитала может не просто потерять денежные средства, но и остаться «должником» банка по уплате процентной ставки.

Эта схема реализуется частос подачи риелтора – он находит продавца из числа «проверенных» людей, послечего оформляется ипотечный кредит.

Так как закон разрешает использовать материнскийкапитал на погашение основного долга по ипотечному кредиту, ПФР перечисляетсредства.

На словах предполагается, что владелец материнского капитала получитденьги на руки – но часто умалчивается, что остаются проценты по кредиту,выплата которых разрешается лишь по истечению определенного периода времени.

Необходимо понимать,что любое нецелевое расходование средств влечет за собой наказание. Чем большелюдей втянуто в махинацию, тем больше административный штраф, и тем сильнеемеры пресечения при возбуждении уголовного дела. В любом случае, средстваматкапитала взыскиваются в пользу органа ПФР.

Анализ судебнойпрактики по данному виду мошенничества, а именно мошенничества при получениивыплат (материнского капитала) показывает, что данная тема остается актуальной.Одним из наиболее распространенных нарушений, влекущих негативные последствия,является нарушение условия об оформлении в общую долевую собственность жилогопомещения, приобретенного с помощью средств материнского капитала.

Правомочия владения,пользования и распоряжения имуществом, находящимся в общей долевойсобственности должны осуществляться по соглашению всех ее участников. Однако,достаточно часто участникам таких отношений к единому мнению прийти сложно,поэтому противоречия, вытекающие из отношений общей долевой собственности,становятся предметом судебных разбирательств.

В случаях отсутствиягосударственной регистрации права собственности на жилое помещение или еслижилое помещение приобретено на имя одного из супругов для привлечения средствматеринского капитала требуется письменное обязательство оформить в общуюсобственность второго супруга и детей жилое помещение в течение 6 месяцев сопределением размера долей по соглашению. Обязательство о выделе долей являетсяодним из основных условий направления средств материнского (семейного) капиталана улучшение жилищных условий, так как рассматривается в качестве гарантиисоблюдения прав детей и второго супруга. На практике достаточно частосоответствующее обязательство дается, но не исполняется, что влечетгражданско-правовую ответственность, а в некоторых случаях в поведении обязанныхлиц усматриваются признаки преступления, предусмотренного ст. 159.2 УК РФ.

Для того, чтобы удачнокупить квартиру, в том числе с привлечением материнского капитала, требуетсяпроверить не только её техническое состояние, но и юридическую историю. Преждевсего, нужно узнать, есть на жилье обременения (арест, рента, залог у банка ит.д.

) Для этого существуют выписки из ЕГРП: в ней содержатся сведения о хозяинеквартиры, когда, а главное, на основе каких документов он вступил в правасобственника. У продавца на руках должны быть паспорт и документы на правособственности квартиры.

Если одним из продавцов является несовершеннолетнийребенок, следует помнить, что на такую сделку понадобится согласие органовопеки и попечительства, без него сделки не произойдет. Если продавец состоит вбраке, понадобится нотариальное соглашение от супруга.

Если продавец не признаннедееспособным, но находится (постоянно или временами) в таком состоянии, прикотором «не способен понимать значений своих действий и руководить ими» —понадобится действовать через представителя, а это дополнительные сложности. Еслиесть сомнения в психическом состоянии продавца, от него можно попросить справкуот психиатра и нарколога.

Также можно проверить квартиру по интернету наспециализированных сайтах, в том числе за небольшую плату. Так, можно проверитьне имелось ли споров по данной квартире на официальном сайте того районногосуда, к подсудности которого относится адрес квартиры. По официальной базеданных арбитражных судов, можно проверить, не признавался ли продавец (или егосупруг, при наличии) банкротом или должником.

Незаконное получение материнского капитала лицами, лишенными родительских прав

Источник: https://schetuchet.ru/moshennichestvo-s-materinskim-kapitalom/

Как обналичить мат капитал незаконно

Обналичивание материнского капитала незаконно

24.07.2018

Выдачей займов под обеспечение семейными деньгами занимаются далеко не все банковские организации. В последние годы количество таких учреждений и вовсе исчисляется единицами, но самые крупные игроки финансового рынка РФ продолжают работать с активами МСК.

Незаконны также попытки направить маткапитал на иные нужды, помимо предусмотренных законом. То есть, если вы попытаетесь каким-то образом рассчитаться материнским капиталом за потребительский кредит или вернуть долг знакомым, вы тоже нарушите действующее законодательство.

Обналичим материнский капитал

Дабы узнать, как работает обналичивание материнского капитала, «МТ» провела эксперимент. Представившись владельцами материнского капитала, мы обратились по одному из объявлений в Интернете. В рекламе сообщалось, что все делается быстро, надежно и главное – легально. Девушка, взявшая трубку, звалась Лилей.

Она вкратце рассказала условия своей работы. По ее словам, фирма уже второй год помогает людям обналичить сертификаты материнского капитала совсем за небольшую плату – 15 процентов. Лиля предложила встретиться лично, чтобы рассказать все поподробнее. Фирма расположилась в одном из офисных зданий в Советском районе Казани.

Лиля оказалась улыбчивой барышней лет 30. За чашкой кофе она поведала свою хитрую схему. Оказывается, есть довольно много самых разнообразных способов обналичивания материнского капитала. Почти все они связаны с операциями с жильем.

Лиля призналась, что на этом рынке работают очень много мошенников, и что мне очень повезло, что я обратился именно к ней, так как она гарантирует полную сохранность денег клиента. Лиля предложила оформить сделку выдачи кредита на покупку жилья, причем фактически никто не будет ничего покупать.

Деньги выдаются клиенту почти сразу, а фирма просто выступает в качестве посредника между ПФР (Пенсионный фонд России) и банком, дающим ипотечный кредит. Лиля уверила, что все делается строго по закону и никакая уголовная ответственность абсолютно не грозит.

Свою комиссию за посредничество фирма берет уже потом из суммы кредита, и клиент сам ничего, естественно, не платит. Лиля также призналась, что схема хоть и является полностью безопасной, но является все же «серой». ПФР, перечисляющий деньги по сертификату материнского капитала, не одобряет любые схемы обналичивания.

На этом честном признании мы и расстались.

Ситуацию на рынке обналичивания сертификатов комментирует руководитель пресс-службы Отделения Пенсионного фонда РФ по РТ Станислав ГОЛЛЕ. — Любое обналичивание средств материнского капитала – уже мошенническая сделка по своей сути, — заявляет Станислав.

— Перечисление средств материнского капитала Пенсионным фондом производится только в безналичном порядке на указанный в договоре банковский счет организации или продавца жилого помещения.

Любые попытки обналичивания материнского капитала являются нарушением закона как со стороны фирм, предлагающих подобные услуги, так и со стороны владельца сертификата. Стоит также заметить, что за все эти махинации обычно берут солидный процент.

А сейчас все чаще регистрируют случаи, когда желающие побыстрей пустить в ход подаренные государством деньги вообще их больше не видят. Как, впрочем, уже и не увидеть и тех, кто обещал обналичить сертификат на материнский капитал.

Нелегальные агентства недвижимости и просто фирмы-однодневки предлагают заключить фиктивный договор займа на покупку жилья. Деньги, естественно, поступают на счета махинаторов, и хорошо, если родителям хоть что-то достается. Мошенники могут просто присвоить весь ваш материнский капитал, а вы не сможете никому ничего предъявить, так как сами совершили уголовное преступление.

Читать еще –>  Кому положено жилье от государства бесплатно

Как обналичить материнский капитал через Сбербанк легально

Распространен такой способ как ремонт квартиры «по знакомству». Фиктивно заключенный договор будет лишь поводом перечисления средств. Существуют фирмы, готовые провести подобную «махинацию». Обязательное условие их услуги – вознаграждение. Такое направление строго карается законом.

Определенную часть средств (двадцать тысяч рублей) мать, являющаяся владельцем сертификата, может обналичить легально.

Если вы не знаете, как правильно это сделать, следует обратиться за консультацией в региональный (областной, краевой) Пенсионный фонд. Там вам предложат написать заявление, собрать пакет документов.

С помощью средств МК может быть увеличена пенсия матери (накопительная часть).

Как обналичить материнский капитал нелегально, до 3 лет

В 2015 году в федеральное законодательство внесена антикризисная поправка. У родителей появилась возможность часть мат. капитала получить наличными. Как это сделать законно, рассказывается в записке к законопроекту. Возможность предоставляется после трех лет со дня рождения или усыновления второго и третьего малыша.

  • не все организации с привлечением частного обеспечения участвуют в программе, этот финансовый вопрос оставлен на усмотрение банка;
  • процент на приобретение жилья по программе отличается;
  • начинать ипотечные взаимоотношения выгоднее с личных средств, первый взнос наличными часто снижает ставку;
  • конкретные условия в Красноярском крае или столицах могут различаться, Чита и Нижний Новгород могут диктовать собственные условия в целях привлечения населения на ПМЖ.

Как обналичить материнский капитал в 2019 году на приобретение жилья

Согласно ст. 10 (ч. 4) закона о материнском капитале от 29.12.2006 г. № 256-ФЗ любое жилье, купленное по государственному сертификату, должно быть оформлено в общую долевую собственность детей и их родителей, причем размер долей законом жестко не устанавливается и определяется между членами семьи по согласованию.

фактически процедура использования сертификата с получением на выходе реальных денег может быть охарактеризована обывательски как «обналичивание» — по аналогии с возможностью обналичить чек в банке, только здесь в роли чека выступает государственный сертификат, а функцию банка выполняют органы ПРФ.

Незаконное обналичивание материнского капитала и отетственность за это

  • Улучшение жилищных условий. Это может быть:
    • покупка жилья или погашение связанных с такой покупкой кредитов;
    • ремонт или реконструкция имеющегося жилья с целью увеличения его площади;
    • компенсация средств, израсходованных при строительстве дома;
    • возведение и ремонт дома своими силами (оплата строительства);
    • долевое строительство и участие в различных жилищно-строительных кооперативах;
  • Образование детей:
    • оплата проживания в общежитии ВУЗа;
    • оплата самого обучения;
    • внесение оплаты за детский сад.
  • Пенсия для матери. Из маткапитала можно осуществлять начисления в негосударственные пенсионные фонды. Пенсия мамы, таким образом, будет увеличена;
  • Здоровье. Деньги из капитала можно использовать на оплату услуг платных медицинских учреждений. Кроме того, ними расплачиваются за операции, не проведение которых опасно для жизни. В случае если в семье есть ребенок-инвалид, деньги из маткапитала используются в целях адаптации его в обществе.
  • Однако ввиду сложных экономических условий был принят закон о единовременной выплате 20 000 рублей семьям, которые напишут в пенсионном фонде соответствующее заявление. При этом, ждать достижения ребенком трехлетнего возраста – не обязательно. Получить деньги на руки можно лишь один раз.
  • Еще один вариант, при котором деньги поступают непосредственно семье, – это строительство дома или компенсация за его возведение. Однако в данном случае, все расходы должны быть документально подтверждены, так что, получить больше, чем было потрачено, не удастся.

Читать еще –>  Что Дает Статус Малоимущей Семьи В Москве

Можно ли и как законно обналичить материнский капитал

Законодательство содержит четкие требования относительно использования маткапитала в целях приобретения жилья. В частности, покупка должна быть реальной. То есть жилище, пригодное для проживания, должно быть приобретено в собственность членов семьи, имеющей право на сертификат.

Если сделка по приобретению жилья заключается с умыслом владельцев сертификата воспользоваться средствами материнского капитала на иные цели, то такой договор может быть расценен, как мнимая или притворная сделка (ст. 170 Гражданского кодекса РФ), которая является недействительной.

При этом обязанность вернуть деньги — далеко не самое тяжкое из возможных последствий в данном случае. Если будет установлено, что улучшение жилищных условий не являлось истинной целью совершения сделки купли-продажи, действия всех ее участников могут быть расценены как получение денег обманных путем, то есть мошенничество.

Как обналичить материнский капитал

Региональный материнский капитал – еще одна государственная субсидия. Каждый регион самостоятельно регулирует его размер, и период использования.

Региональный маткапитал можно получить за рождение третьего ребенка, если семья прожила в регионе определенное количество лет (для каждого региона срок свой).

Использовать его можно по тем же направлениям, что и федеральный, плюс еще возможность оплаты лечения детей.

Нехватка денег особенно остро ощущается в семьях с детьми – постоянно что-то нужно и кажется, что без этого никак не обойтись. Несмотря на создание программы материнского капитала, ограничений использования средств так много, что не сразу можно оценить все её плюсы. Известно, что легально обналичить материнский капитал нельзя – за этим последует обвинение по статье «мошенничество».

Как обналичить материнский капитал быстро

После того как все документы собраны и заявление написано, придется подождать решения фонда.

Срок ожидания — месяц, по истечении которого Пенсионный фонд отправит заявителю письмо, где-либо известит о выдаче сертификата, либо сообщит, что заявление отклонено.

Если вы получили письмо с положительным результатом, то отправляетесь в Пенсионный фонд, где вам и дают сертификат на материнский (семейный) капитал.

В 2019 году законодательство при распоряжении материнским капиталом, кроме вышеперечисленных способов потратить маткапитал законно, допускает компенсацию в счет уплаты за кредит либо ипотеку. И сегодняшние схемы быстрого обналичивания строятся на этом разрешении.
Как обналичить мат капитал незаконно Ссылка на основную публикацию

Источник: https://firstjurist.ru/zashhita-prav-potrebitelej/kak-obnalichit-mat-kapital-nezakonno

Обналичивание материнского капитала – как судят мошенниц?

Обналичивание материнского капитала незаконно

Материнский капитал можно использовать только на цели, которые оговорены в законе. Любые манипуляции с целью обналичивания материнского капитала являются незаконными и наказываются по ст. 159.2 УК РФ «Мошенничество при получении выплат».

Однако желающих обмануть бдительность ПФР и получить 453 026 рублей наличными меньше не становится. Наиболее популярным способом «обналички» маткапитала является заключение фиктивного договора купли-продажи недвижимости между родственниками, друзьями или даже соседями.

Рассмотрим, как рассматриваются подобные дела в суде.

Фиктивная покупка квартиры

К собственнице квартиры обратилась знакомая с просьбой помочь обналичить средства материнского капитала путем фиктивной продажи квартиры. В договоре купли-продажи была указана цена 453 026 рубля, что равнялось размеру маткапитала.

Продавец предполагала, что после перечисления денежных средств из Пенсионного фонда, квартира будет переоформлена на нее обратно. Однако этого не произошло, и продавец обратилась в суд с иском о признании ДКП квартиры недействительным, указав, что фактически квартира осталась в ее владении.

С момента заключения договора «обнальщица» квартирой не пользовалась, договор купли-продажи и акт приема-передачи подписаны только для видимости и не были направлены на создание правовых последствий. Рыночная стоимость квартиры – более 700 000 рублей.

Решением суда с ответчика взысканы в пользу Отделения Пенсионного фонда по Иркутской области 453 026 рублей в счет возврата незаконно обналиченных средств материнского капитала (Апелляционное определение Иркутского областного суда от 28.09.2016 по делу N 33-13179/2016).

Суд удовлетворил требования истицы, посчитав, что в ее пользу говорят следующие обстоятельствам:- квартира ответчику не передавалась, никто не требовал исполнения договора (в этом суд усмотрел отсутствие воли на достижение результата сделки);- попытки вселения ответчика достоверными доказательствами не подтверждены, после покупки квартиры она и ее дети переехали на другое место жительства, но не в приобретенную квартиру, при этом истица продолжала вносить квартплату;- стоимость квартиры по договору, равная размеру маткапитала (при рыночной стоимости более 700 000 рублей), в совокупности с другими доказательствами подтверждает, что сделка была направлена не на ее приобретение, а на обналичивание материнского капитала.

Фиктивная покупка дома

Мать двоих детей предъявила иск к Пенсионному фонду, отказавшему ей в распоряжении средствами маткапитала, просила обязать фонд перечислить средства за приобретенные в общую долевую собственность семьи жилой дом и земельный участок. ПФР сначала распорядился направить средств на оплату жилья, но потом изменил решение и отказал.

Суд первой инстанции иск удовлетворил, так как посчитал, что произошло улучшение жилищных условий семьи истицы. Фонд подал апелляционную жалобу, в которой утверждал, что имело место злоупотребление правом – участие в схеме приобретения жилья не в целях улучшения жилищных условий, а с целью обналичивания средств маткапитала.

Суд установил, что первоначально дом был подарен мужу истицы, затем он продал его третьему лицу, у которого позднее истица купила его за 800 000 рублей, из которых примерно половину хотела оплатить маткапиталом.

Пока совершались эти сделки, дети оставались зарегистрированными в указанном доме, а третье лицо, которому он был якобы продан, не прописывалось там.

Таким образом, суд установил, что супруг истицы менее чем через два месяца после получения дома в дар умышленно ухудшил жилищные условия, продав его, а еще через месяц дом был снова приобретен в собственность, что восстановило существовавшее ранее положение.

То есть эта сделка не свидетельствует об улучшении жилищных условий семьи, поскольку дом уже находился в собственности одного из ее членов. Следовательно, на ее совершение не допускается направление средств маткапитала, в иске было отказано (Апелляционное определение Воронежского областного суда от 28.04.2015 N 33-2385/2015).
Расторжением ДКП после получения маткапитала

Пенсионный фонд предъявил иск об аннулировании и признании недействительным сертификата на маткапитал и взыскании незаконно полученных денежных средств, так как ответчик использовала их не по назначению.

В 2012 году был заключен договор купли-продажи дома и земельного участка, после чего ответчик подала заявление о распоряжении средствами маткапитала на улучшение жилищных условий.

В августе средства были перечислены на счет продавца, а уже в сентябре договор купли-продажи был расторгнут и деньги были возвращены продавцом на счет обнальщицы. Суд признал, что она незаконно использовала целевые денежные средства и неправомерно их удерживала.

Суд взыскал с нее сумму маткапитала вместе с процентами за пользование чужими денежными средствами, но отказал в удовлетворении требования об аннулировании и признании недействительным сертификата на маткапитал (Апелляционное определение Ставропольского краевого суда от 19.09.2014 по делу N 33-5646/2014).

Источник: https://staryiy.livejournal.com/1086531.html

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.