Обналичивание мат капитала какая стать

Содержание

Мошенничество с материнским капиталом: судебная практика

Обналичивание мат капитала какая стать

Всем, кто получил государственную субсидию стоит знать, как нельзя распоряжаться материнским капиталом. Даже честные граждане, которые не собираются нарушать закон, могут стать преступниками под воздействием уговоров мошенников.

Стимул к нарушению закона

Выдавая материнский капитал, государство довольно сильно ограничивает варианты его использования. Согласно ФЗ №256 родители могут потратить эти деньги на:

  • Строительство и приобретение жилья.
  • Ремонт существующего жилья.
  • Образование детей.
  • Пенсионные накопления матери.
  • Реабилитацию ребёнка-инвалида.

Исходя из этого перечня, многие родители считают, что их интересы слишком сильно ограничены. Они объясняют это тем, что семья сама должна решить, где эти деньги принесут ей наибольшую помощь.

Основные претензии родителей к системе выдачи и расходования материнского капитала следующие:

  • Этих денег недостаточно на покупку жилья даже в отдалённых регионах страны.
  • Расходы на обучение детей касаются далёкого будущего, а деньги семье нужны сейчас, когда дети ещё совсем маленькие.
  • Схема получения материнского капитала очень сильно бюрократизирована.

Плюс ко всему, наличными эти деньги не выдаются, чтобы избежать их нецелевых трат. Они хранятся в Пенсионном фонде РФ. Эта же организация контролирует трату денег и может отказать в их перечислении на конкретные нужды, если это не предусмотрено законом или похоже на мошенничество.

Однако, находятся люди, которые и в таких условиях умудряются обналичить материнский капитал. Это неудивительно, ведь почти полмиллиона рублей – лакомый кусок для мошенников.

Незаконные операции с материнским капиталом

Не только мошенники пытаются обналичить государственную субсидию. Часто это делают законопослушные граждане под воздействием мошенников. Естественно, выгоду с этого получают не они, а те, кто манипулирует ими.

Хитрость мошенничества с материнским капиталом состоит в использовании разрешённых направлений его траты. Для обналички субсидии используют:

  • Покупку жилья.
  • Обучение детей.
  • Реабилитацию инвалидов.

Судебная практика мошенничества с материнским капиталом свидетельствует, что все схемы используют эти варианты, потому что иначе изъять деньги со счёта Пенсионного фонда не получается.

Очень распространена следующая поэтапная схема мошенничества:

  • Заключение договора между мошенником и получателем субсидии.
  • Подготовка и предоставление документов в ПФР.
  • Специалисты Пенсионного фонда проверяют документы и переводят деньги на указанные счета.
  • Получатель денег снимает их со счёта и передаёт семье, забирая причитающийся ему процент.

Суть мошенничества в данной схеме в том, что реальные цели и те, что указаны в документах не совпадают.

Незаконные операции с материнским капиталом: жилищные сделки

Чаще всего для мошенничества используется предлог покупки жилья. Это объясняется просто – 90% семей именно на это тратят материнский капитал. Провокаторами обмана в данном случае чаще всего являются:

  • Родственники.
  • Риэлторы.
  • Работники банка.
  • Страховщики.
  • Сотрудники пенсионного фонда.
  • Продавцы недвижимости.

Но и сами родители, получившие государственную субсидию, также нередко являются организаторами мошенничества с этими деньгами. Обычно обман заключается в:

  • Различной цене недвижимости по факту и по документам.
  • Мнимой покупке жилья.
  • Махинациях с ипотекой.

В договоре купли-продажи указывают стоимость жилья, равную материнскому капиталу. На деле она намного меньше. Но за бросовую цену продают дома, в которых невозможно жить. В результате, часть денег получает семья, часть продавец дома, и часть получает риэлтор, который провёл сделку.

Помимо этого у семьи оказывается в собственности дом, на который нужно платить имущественный налог, но в котором нельзя жить и невозможно продать.

Ещё больший риск касается самого договора продажи. Ведь в нём указана большая сумма, и продавец дома может потребовать её выплаты. Более того, он сможет даже выиграть суд на основании такого договора.

Риэлторы предлагают и другие фиктивные сделки с целью обналичить материнский капитал:

  • Фиктивная покупка дома, собственность на который у семьи не возникает.
  • Приобретение жилья низкого качества, ради обналичивания субсидии.
  • Получение денег наличными путём их мнимого вложения в кооператив или долевое строительство.

При этом процент риэлторов может достигать 50% от суммы материнского капитала, а в некоторых случаях они обманными действиями забирают всю сумму. Родители, согласившиеся на такую афёру, не могут никуда пожаловаться, поскольку их действия также подпадают под уголовное наказание.

Ещё один вариант махинаций – приобретение жилья у родственников и друзей. В этом случае:

  • Меньше шансов быть обманутыми.
  • Продавец не сможет полностью распоряжаться этой собственностью, без учёта интересов семьи, так как совладельцами будут несовершеннолетние дети. А это требует участия органов опеки в любой сделке.
  • Продавец не сможет доказать мошенничество в суде.

Однако, в то же время:

Есть вопрос к юристу? Спросите прямо сейчас, позвоните и получите бесплатную консультацию от ведущих юристов вашего города. Мы ответим на ваши вопросы быстро и постараемся помочь именно с вашим конкретным случаем.

Телефон в Москве и Московской области:
+7 (495) 266-02-45

Телефон в Санкт-Петербурге и Ленинградская области:
+7 (812) 603-78-25

Бесплатная горячая линия по всей России:
8 (800) 301-39-20

  • Найти родственника, готового пойти на такой риск, весьма непросто.
  • Сделку аннулируют, если не произвести необходимого переоформления прав собственности. Отказ от этого свидетельствует о мошенничестве и участников сговора могут наказать.

Самая затратная и опасная схема – получение материнского капитала в виде наличных денег с помощью ипотечного кредита. Обычно в этих схемах участвуют работники банков и иные лица, связанные с кредитными организациями.

В такой схеме задействован мнимый покупатель, у которого уже есть недвижимость в собственности. На него оформляют ипотечный кредит, под который и получают материнский капитал из Пенсионного фонда России. Далее деньги обналичивают и делят в соответствии с договорённостью.

Проблемы с такой схемой:

  • В большом количестве участников, каждый из которых возьмёт свой процент.
  • При успешной махинации семье нужно будет оплачивать проценты за ипотечный кредит.
  • Если конкретный кредит не предполагает досрочное погашение, то к плательщику могут быть применены ещё и штрафные санкции.

Наихудший случай касается ситуации, когда всю сумму забирают мошенники, а семье остаются только долги по кредиту.

Незаконные операции с материнским капиталом: сговор с поставщиками услуг

Данный вид мошенничества связан с мнимой оплатой обучения или реабилитации детей. Родители договариваются с лицами, оказывающими такие услуги. При этом:

  • Оформляются все необходимые документы.
  • Услуги не оказываются или оказываются частично.
  • Участники схемы делят деньги между собой.

Учитывая, что обналичить деньги можно только после перевода их лицу, оказывающему услуги, за которые эти деньги якобы платятся, то у него появляется возможность скрыться со всей суммой. Доказать наличие сговора будет очень сложно.

Для борьбы с такими махинациями в 2015 году был принят ФЗ №54, который запретил работать с материнским капиталом микрофинансовым организациям. Но полностью это проблему не решило.

Виды наказания за мошенничество

Наказание участника мошенничества с материнским капиталом зависит от:

  • Квалификации преступления.
  • Суммы ущерба.
  • Наличия сговора.
  • Наличия умысла нарушения закона.

Для владельцев сертификата на получение материнского капитала наказание назначается чаще всего по статье 152 УК РФ. Преступление квалифицируется как мошенничество с целью хищения государственных средств в виде субсидий и пособий. Наказанием могут стать:

  • Штраф.
  • Обязательные, принудительные и исправительные работы.
  • Лишение свободы.

В среднем, назначают штраф около 120 тысяч рублей или принудительные работы до 5 лет. Но если доказан преступный умысел, то лишения свободы избежать не удастся.

Нормы УК предполагают отягчающие обстоятельства:

  • Использование служебного положения.
  • Организация преступной группы.
  • Особо крупный ущерб.

В последнем случае лишить свободы могут на 10 лет, а штраф составит миллион рублей. Кроме того, согласно 104 статье УК, нужно будет вернуть всю сумму материнского капитала на счёт ПФР. Мошенник потеряет право на получение субсидии, но члены его семьи его сохранят при условии, что они не участвовали в афёре.

Судебная практика мошенничества с материнским капиталом показывает, что крайне редко наказывают третьих лиц, участвовавших в данных махинациях. В частности, риэлторы, которые обычно и являются организаторами всей схемы, представляют себя в качестве потерпевших и доказывают это соответствующими документами.

Владельцы сертификата обязаны знать нормы ФЗ №256. Поэтому за любые мошеннические действия с материнским капиталом они получают тюремные сроки или ограничение свободы. Штрафом удаётся отделаться лишь 10% нарушителей.

За какие действия также могут привлечь к ответственности

Кроме попыток получить наличные деньги из материнского капитала обманным путём, ответственность по закону наступает и для других лиц. А именно тех, кто пытается:

  • Незаконно получить право на эту субсидию.
  • Подделывать документы, связанные с ней.
  • Давать взятку должностным лицам, ради получения субсидии.

В судебной практике мошенничества с материнским капиталом есть примеры, когда уполномоченные чиновники выписывали сертификат на получение капитала бездетным матерям, а затем обналичивали эти деньги.

За более чем десятилетний период выдачи данной субсидии правоохранительные органы собрали немало сведений о способах мошенничества. Обычно его выявляют:

  • Благодаря неоформленным долям в жилье, купленном на материнский капитал.
  • Поддельным документам.
  • Фактам несоответствия заявленной и реальной стоимости жилья или оказанных услуг.
  • Благодаря информации о мнимых сделках.

При наличии подозрений, в отношении сделки назначается прокурорская проверка. Если факт мошенничества доказывают, то сделку аннулируют, деньги вернут на счёт ПФР, а виновных накажут.

Куда обращаться, узнав о нарушениях

Сообщить о нарушениях закона можно в полицию или прокуратуру. Также можно сообщить и в ПФР, так как именно эта организация следит за законностью использования материнского капитала.

Источник: https://ruadvocate.ru/vidy-prestuplenij/moshennichestvo-s-materinskim-kapitalom-sudebnaya-praktika/

Какое наказание предусмотрено за обналичивание материнского капитала

Обналичивание мат капитала какая стать

В 2006-2007 годах для стабилизации демографического вопроса в Российской Федерации правительством страны, в том числе с подачи Президента РФ, была реализована инициатива, направленная на финансовую поддержку семей, имеющих двух и более детей.

Руководствуясь благими намерениями, которые вот уже более 10-ти лет для некоторых граждан буквально являются средством спасения, руководство нашей страны, по сути, создало продуманный мотивационный рычаг давления, вынуждающий большинство жителей России задуматься о пополнение в семье.

Но всё ли так радужно, как может показаться на первый взгляд, стало ли в России легче растить детей? Ответ прост: нет.

С момента введения в 2007 году первых выплат материнский капитал (далее МК) из элемента финансовой поддержки деградировал в элемент финансовых махинаций, направленных на его незаконное обналичивание с целью преждевременной траты, отнюдь не на нужды детей. А подробнее о том, какая ответственность ожидает виновных за данное нарушение закона, а также о том, почему эта инициатива вызывает столько критических вопросов, и пойдёт речь в настоящей статье.

Наказание за незаконное обналичивание материнского капитала.

Суть вопроса и проблематики

Итак, для начала следует повторить существующий порядок оформления МК и условия, при которых возможна его выдача. В соответствии с ФЗ №256 от 29.12.2006 года правом на получение материнского капитала обладают следующие лица (статья 3):

  • женщина, родившая или усыновившая второго ребёнка в период с 1 января 2007 года и до момента окончания действия программы;
  • женщина, родившая или усыновившая третьего и последующего ребёнка в аналогичный временной период;
  • мужчина, который является единственным усыновителем второго и последующих детей, законным образом оформивший усыновление в этот же период.

Следует понимать, что в общее количество детей не учитываются дети, на которые «кандидат на получение МК» был лишён родительских прав. В 3 части 6 статьи этого же Федерального Закона предоставлены и условия распоряжения денежными средствами, которые были выделены государством, а именно:

  • их направление на улучшение жилищных условий:
    • приобретение помещения, имеющего статус жилого;
    • проведение строительных или реконструкционных работ жилого помещения, в том числе для последующей компенсации потраченных средств;
    • погашение первоначального взноса и/или основного долга ипотечного страхования;
    • использование для выкупа в долевом строительстве или для уплаты взноса или покупки пая в случае участия родителя в жилищном кооперативе.
  • их направление на образование детей:
    • оплата жилья и коммунальных услуг в общежитиях учебного заведения;
    • оплата обучения в платных учреждения, имеющих государственную аккредитацию.
  • их направление на формирование пенсионного накопления матери;
  • их направление на поддержку адаптации и последующей интеграции в общество детей-инвалидов;
  • их направление на получение ежемесячных выплат.

Конечно же, все вышеперечисленные условия признаются легитимными только при условии предоставления полного пакета соответствующих подтверждающих документов. И ключевое условие – воспользоваться денежными средствами можно только после достижения ребёнком 3-хлетнего возраста.

Реалии

Как уже было сказано в начале настоящей статьи, финансовая инициатива поддержки многодетных в настоящее время для жителей России переросла в нечто совершенно иное. Необходимо здраво оценивать менталитет россиян, в особенности жителей глубинок. В настоящее время всё сводится к тому, что именно материнский капитал является поводом, для многих женщин задуматься о пополнении.

Да, стоит пояснить, что здесь нет никакого сексизма, так как несмотря на право мужчин получить МК, случаи их получения можно пересчитать по пальцам, поэтому и само название «материнский капитал» говорит сам за себя. Уже на протяжении последних лет 7 всё чаще можно услышать такую фразу: «Нет жилья? Родите второго и возьмите ипотеку».

Это просто ужасающий призыв, который звучит всё чаще не только в каких-то социальных сетях и частных беседах, но и на федеральных каналах, от так называемых «экспертов». Всем, кто руководствуется такими или схожими мотивами стоит серьёзно задуматься о здравомыслии и просто адекватно оценить свои возможности по дальнейшему содержанию и воспитанию своего чада.

Сделать это невероятно просто, достаточно провести лишь несколько математических расчётов:

Предположим: у нас есть семья, состоящая из мамы «А», папы «Б», 2-хлетней дочери и новорождённого сына. Зарплата «Б» — 20.000 рублей, пособие по уходу «А» 10.000 (примерно) + иные возможные пособия 5000 р., итоговый общесемейный доход — 35.000 рублей. Данные лица решили взять ипотечный кредит в сумме 2.000.000 р.

на покупку квартиры, так как собственного жилья у них не было. За основу расчётов возьмём крупнейший банк России и получим процентную ставку в 8.9% годовых, ежемесячный платёж в 12 337 р., при условии погашения первоначального взноса материнским капиталом, на 2018 год составляющим 453 026 рублей, и сроком кредитования 30 лет.

Дальнейшие подсчёты ещё более просты – (35000-12337)/4=5665 рублей 75 копеек на каждого члена семьи, и это без учёта стоимости ежемесячных коммунальных платежей. Могут ли жители Москвы и Московской области представить себе, как можно прожить человеку на чуть больше 5500р. в месяц.

А ещё и при условии, что региональная заработная плата редко превышает 15 000 р., имеющиеся реалии ещё хуже.

Возможно, у многих возникнет вопрос, к чему всё это было сказано.

Дело в том, что основная тема настоящей статьи — это определение степени ответственности за незаконное обезналичивание материнского капитала, а из существующей судебной практики можно выделить, что подавляющее большинство виновных лиц, привлечённых к уголовной ответственности, были вынуждены пойти на преступление из-за сложного финансового положения. А что приводит к подобной сложной финансовой защищённости? Неграмотное распределение и планирование своего бюджета, в том числе неосмысленная оценка своих возможностей при планировании пополнения, в особенности если дети уже имеются. Это может звучать грубо, но, к сожалению, это реальность, с которой столкнулась наша страна с первых дней начала выплат по рассматриваемому виду финансовой поддержки.

Ответственность

Итак, стоит понимать, что размер материнского капитала в настоящее время составляет 453 026 рублей, что в некоторых уголовно-наказуемых преступлениях признаётся крупным размером, поэтому и наказание за его незаконное обналичивание определяется положениями Уголовного Кодекса РФ.

В 2012 году в связи с фиксацией огромного количества нарушений установленных условий и требований по распоряжению МК законодатель был вынужден ввести отдельную норму (159.2 УК РФ) и выделить данное преступление из ранга мошенничества (159 УК РФ) в самостоятельное преступление, имеющее несколько квалифицирующих особенностей. Крайняя редактура положений статьи 159.

2 УК РФ датировалась июлем 2016 года, и в настоящее время выглядит следующим образом:

  1. Мошенничество при получении выплат, то есть хищение денежных средств или иного имущества при получении пособий, компенсаций, субсидий и иных социальных выплат, установленных законами и иными нормативными правовыми актами, путем представления заведомо ложных и (или) недостоверных сведений, а равно путем умолчания о фактах, влекущих прекращение указанных выплат, —

наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев.

Данные мошеннические действия – это квалифицированный вид мошенничества, имеющий бланкетный характер, то есть для соответствующей квалификации требуется фактическое установление и рассмотрение конкретной нормативно-правовой базы, которые регламентируют определённые процессы образования и передачи прав на распоряжение тем или иным пособием, выплате, компенсации и т. д. Часть 1 ограничивает объективную сторону данного состава преступлениями двумя основными противоправными действиями:

  • предоставление заведомо ложных или недостоверных сведений;
  • умышленное умолчание о фактах, которые могли бы привести к отказу от выдачи денежной выплаты.

Под данные действия может попадать огромное количество различных ситуаций разной степени умышленности и сложности. Например, как уже было сказано выше, ресурсы МК с 2018 года можно использовать для получения ежемесячных денежных пособий. Для получения такой возможности кандидаты должны соответствовать двум основным условиям:

  • в семье родился второй ребёнок, начиная с 1 января 2018 года (ВАЖНО! Не ранее);
  • среднедушевой доход не превышает величину прожиточного минимума в полуторном размере, сумма которого устанавливается индивидуально для каждого региона России.

Предположим: Граждане «А» и «Б» (муж и жена) в марте 2018 года стали второй раз счастливыми родителями, но в связи с трудной жизненной ситуацией семье категорические не хватало денежных ресурсов. В Липецкой области, где и проживали данные граждане, прожиточный минимум составлял (в рублях):

  • в расчёте на душу населения — 8844;
  • для трудоспособного населения — 9516;
  • для пенсионеров — 7363;
  • для детей -9100.

Соответственно, для использования ресурсов МК необходимо, чтобы среднемесячный доход семьи в разрезе 1 года, поделённый на 4 человека не должен превышать – для трудоспособных родителей 9516*1,5=14 274 р., для двух детей – 9100*1,5=13650 рублей.

В данном случае за основу будет приниматься большая сумма. В этой молодой семье общий доход со всеми уже имеющимися пособиями и выплатами составлял 65 000 рублей в период с июня по ноябрь включительно, и 57 000 рублей с декабря по май включительно.

Из приведённый выше формулы получается – ((65000*6)+(57000*6))/12/4=15 250р. приходится на каждого члена семьи в месяц.

Сравнивая указанные выше показатели по Липецкой области с полученными результатами, мы можем увидеть, что внутрисемейные показатели превышают санкционированный минимум на 976 рублей, соответственно, и прав на получение ежемесячных выплат с МК попросту нет.

Принимая во внимание положения части 1 статьи 159.2 УК РФ для квалификации достаточно умышленного предоставления ложных данных о получаемых доходах в Пенсионный фонд России, принятия ложных документов и непосредственного начисления выплаты.

  1. То же деяние, совершенное группой лиц по предварительному сговору, —

наказывается штрафом в размере до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового, либо лишением свободы на срок до четырех лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового.

Стоит отметить, что для квалификации по статье 159.2 УК РФ, кроме наличия преступного умысла, требуется фактическое подтверждение отсутствия прав виновного лица на полученные им средства.

Например, были представлены документы, снижающие уровень дохода, и так предполагающего законное наличие запрашиваемого права, но не отменяющего несение уголовной ответственности за подделку официальных документов.

Часть 2 предусматривает, что в нарушение закона участвует несколько лиц, объединившихся на основе предварительного сговора, а суть осуществляемых ими действий соответствуют ситуации из примера, который был приведён выше.

наказываются штрафом в размере от ста тысяч до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до двух лет или без такового, либо лишением свободы на срок до шести лет со штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового и с ограничением свободы на срок до полутора лет либо без такового.

  1. Деяния, предусмотренные частями первой или третьей настоящей статьи, совершенные организованной группой либо в особо крупном размере, —

наказываются лишением свободы на срок до десяти лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех лет либо без такового и с ограничением свободы на срок до двух лет либо без такового.

Части 3 и 4 во многом подлежат применению в мошенничестве, которые осуществляются в сфере недвижимости.

Например, в СМИ, в том числе и на федеральных каналах в известных передачах, часто можно услышать ситуацию следующего характера: Гражданка «В», имеющая трёх детей, вместе со своей знакомой «Г» обратилась в некую организацию «N», которая на полуофициальном уровне занималась помощью в обналичивании материнского капитала. Гражданка «Г» продавала свой старый и почти развалившийся дом и решила помочь своей подруге «В» заработать на этом. Суть мошенничества заключалась в том, что гражданка «Г» объявляет стоимость дома в размере 450.000 рублей, гражданка «В», не имеющая собственного жилья, «отдаёт» свой материнский капитал на покупку данного дома, но из данной суммы реально отдаёт гражданке «В» лишь 300.000 рублей, плюс 25.000 рублей взимает за свои посреднические услуги в удостоверении оценочной стоимости объекта недвижимости организация «N».

Источник: https://ugolovnyiexpert.ru/ekonomika/otvetstvennost-za-nezakonnoe-obnalichivanie-materinskogo-kapitala.html

Ответственность за обналичивание материнского капитала

Обналичивание мат капитала какая стать

   Российская Федерация, как правовое государство и реализуя свою социальную политику, предоставляет своим гражданам определенные социальные гарантии, к которым помимо прочего относиться и предоставление материнского капитала.

   Следует учесть, что данная мера предоставляется строго для определенных целей. Так, к таковым целям относятся: улучшения жилищных условий, обучение детей или иные цели, определенные в законе.

Однако имеются случаи обналичивания материнского капитала.

Данное действие можно характеризовать получение преступным путем данных денежных средств без их целевого использования, как обналичить материнский капитал законно читайте по ссылке.

ВНИМАНИЕ: наш адвокат по уголовным делам готов защищать по данным составам мошенничества обвиняемого (подозреваемого) или выступить в качестве представителя – потерпевшей стороны.

   Разберем конкретный пример: по уголовному делу, рассмотренному районным судом Саратовской области в отношении гр. Р.О.В., осужденной по ч. 3 ст. 159.2 УК РФ.

Женщина, желая обналичить материнский капитал, который полагался ей в связи с рождением второго ребенка, в органы Пенсионного фонда РФ представила фиктивные договор купли-продажи жилого дома и договор займа на приобретение жилья.

На основании представленных документов осужденной Пенсионным фондом РФ были перечислены денежные средства в размере 374 920 рублей, которыми Р.О.В. распорядилась по своему усмотрению.

   В данном случае благодаря работе ее защитника, собранному характеризующему материалу последняя была осуждена к минимальному наказанию в один год условно. Как видим, получить условное наказание с испытательным сроком по данным составам вполне возможно.

   Однако, не стоит забывать и об организациях, предоставляющих данные  преступные услуги, не стоит забывать, что нередки случаи обмана матерей, при котором материнский капитал обналичивается, однако переходит в собственность преступников. Так: в 2013 г.

была осуждена группировка лиц, предлагающих услуги по обналу материнского капитала, при этом денежные средства до матерей не доходили, а оседали в преступных руках, в итоге каждый фигурант данного уголовного дела получил от  3 до 7 лет реального лишения свободы.

Какое наказание за обналичивание материнского капитала?

   Конкретное наказание за обналичку маткапитала предусмотрены санкциями ст. 159.2 УК РФ, которая посвящена мошенничеству при получении выплат.

   Если лицо предоставило заведомо ложные и (или) недостоверные сведения для получения средств маткапитала, то ему грозит ответственность по ч.1 ст. 159.2 УК РФ с назначением одного из следующих наказаний:

  • штраф до 120 тыс.р. или в размере зарплаты сроком до 1 года
  • обязательные работы сроком до 360 часов
  • исправительные работы сроком до 1 года
  • ограничение свободы до 2-х лет
  • принудительные работы до 2-х лет
  • арест до 4-х месяцев

   В случае совершения рассматриваемых преступных действий группой лиц, квалификация действий будет произведена по ч.2 ст. 159.2 УК РФ с назначением одного из следующих наказаний:

  • штраф до 300 тыс. р. или в размере зарплаты до 2-х лет
  • обязательные работы до 480 часов
  • исправительные работы до 2-х лет
  • принудительные работы до 5-ти лет с ограничением свободы до 1 года или без такового
  • лишение свободы до 4-х лет с ограничением свободы до 1 года или без такового

   Если деяния по ч.1 и ч.2 вышеуказанной статьи совершены в крупном размере, т.е. размер превышает 250 тыс. р. (маткапитал получается, как правило, в размере больше указанной суммы), то лицу может быть назначено наказание в виде:

  • штрафа от 100 тыс.р. до 500 тыс.р. или в размере зарплаты сроком от 1 года до 3-х лет
  • принудительные работы до 5-ти лет с ограничением свободы до 2-х лет или без такового
  • лишение свободы до 6-ти лет со штрафом до 80 тыс.р. или в размере зарплаты до 6-ти месяцев или без такового и ограничение свободы до 1,5 лет или без такового

   В случае совершения рассматриваемого деяния организованной группой или в особо крупном размере, т.е. в размере 1 млн. р., лицам грозит наказание в виде лишения свободы сроком до 10 лет со штрафом до 1 млн. р. или в размере зарплаты за период до 3-х лет или без такового с ограничением свободы до 2-х лет или без такового.

Куда сообщить о нецелевом использовании материнского капитала?

   Если маткапитал был использован лицом не по целевому назначению, то сообщить об этом можно в пенсионный фонд.

   Также сообщить о нецелевом использовании маткапитала можно в органы прокуратуры, которые проведут проверку и при необходимости направят материалы в следственные органы для дачи уголовно-правовой оценки.

   Поскольку использование маткапитала не в тех целях, которые предусмотрены законом, чаще всего носят преступный характер, является незаконным, то о совершенном преступлении можно сообщить в полицию, которая сначала проведет проверку по сообщению о преступлении, а далее уже будет решаться вопрос о наличии признаков состава преступления и возбуждении уголовного дела.

Могут ли заставить вернуть материнский капитал?

   Если Вы незаконно использовали маткапитал и это было установлено приговором суда, то Вас заставят вернуть маткапитал. Есть 2 варианта: либо добровольно вернуть маткапитал, либо он будет взыскан в порядке искового производства. После того, как судом будет вынесено решение и оно вступит в силу, в работу включаться приставы, которым предстоит взыскать соответствующие средства.

   Кроме того, имеется судебная практика, когда пенсионный фонд взыскивает средства маткапитала в ситуациях не оформления доли ребенка в праве собственности, если сделка купли-продажи жилья признана недействительной. В данном случае имеется факт незаконного обогащения лица за счет средств бюджета и нецелевого использования соответствующих средств.

   ПОМНИТЕ: использование бюджетных средств подлежит отдельному контролю и когда имеются основания вернуть выданные из бюджета средства обратно, то этот шанс не будет упущен компетентными органами.

Кроме того, если законом установлено получение тех или иных средств на конкретные цели и в связи с конкретными обстоятельствами, то не надо придумывать обходы закона и использовать бюджетные деньги не по назначению.

Что делать, если обвиняют в незаконном обналичивании маткапитала?

   Складывает резонный вопрос, как защититься от обвинения в данном преступлении:

  1. необходимо доказать реальность заключаемой сделки
  2. доказать, что материнский капитал был реализован по прямому назначению, для подтверждения этого помимо документов можно также представить свидетельские показания., в частности продавца, если речь идет об улучшении жилищных условий
  3. при этом не стоит забывать о характеризующем материалы на обвиняемого, ведь данные обстоятельства существенно влияют на итоговый судебный акт в части наказания

   В любом случае следует, нужно как можно быстрее обратиться к нашему адвокату по мошенничеству, для решения своей проблемы. Поэтому звоните нам уже сейчас и мы приступим к Вашей задаче: профессионально, на выгодно согласованных условиях и в срок. 

Отзыв о нашем адвокате

© адвокат, управляющий партнер АБ “Кацайлиди и партнеры”

А.В. Кацайлиди

Источник: https://katsaylidi.ru/blog/otvetstvennost-za-obnalichivanie-materinskogo-kapitala/

Мошенничество с материнским капиталом, ст. 159.2 УК РФ: судебная практика, наказание и ответственность за обналичивание в 2020 году

Обналичивание мат капитала какая стать

Уже более десяти лет в нашей стране при рождении второго ребенка женщина получает специальный сертификат на достаточно крупную сумму. Однако потратить денежные средства можно на строго ограниченные цели, и далеко не всех родителей это устраивает.

Вследствие этого осуществляются различные махинации с материнским капиталом. Возможен обман самих получателей средств иными лицами.

Поэтому нужно знать о всех применяемых мошеннических схемах, а также наказании, предусмотренном за них нормами Уголовного кодекса.

Распространенные схемы мошенничества с маткапиталом

Цели использования материнского капитала законом строго ограничены. Снимать наличные деньги запрещено, предусмотрено лишь перечисление средств на счет заинтересованного лица (продавца, исполнителя услуг, Пенсионного фонда). Социальную выплату можно направить на:

  • покупку или строительство жилья;
  • учебу детей;
  • пенсию матери;
  • реабилитацию ребенка, имеющего инвалидность.

Данный список является закрытым. Потратить деньги на иные цели запрещено законом. Но далеко не всех родителей устраивает такая ситуация. Одни не нуждаются в покупке новой квартиры, другим нет необходимости обучать ребенка за деньги.

У людей возникает желание получить деньги сразу наличными и потратить их по своему усмотрению. Таким образом, рождаются схемы обмана. Мошенничество с материнским капиталом также привлекает множество криминальных элементов, предлагающих владельцам сертификатов обналичить денежные средства. Рассмотрим наиболее распространенные способы снятия социальных выплат.

Обналичивание средств

Данные схемы практикуют как сами владельцы сертификата, так и посторонние лица.

В случае, когда мать самостоятельно решает незаконно завладеть деньгами, применяется, как правило, следующая схема: с близкими родственниками (зачастую, с которыми проживают молодые родители) заключается договор купли-продажи их жилья, как полностью, так и доли. Нередко цена за квартиру указывается равной размеру семейного капитала.

Затем все документы передаются в Пенсионный фонд, который перечисляет деньги на счет продавца. Тот, после получения средств, снимает их и передает владельцу сертификата.

Фактически продавец после сделки остается проживать в купленном на социальную выплату квартире или доме. Улучшения жилищных условий семьи не происходит. Это является нецелевым использованием средств маткапитала.

В настоящее время можно встретить множество объявлений, расклеенных в общественных местах или размещенных в Интернете, где предлагается помощь в обналичивании маткапитала. Это могут быть как юридические лица (например, риелторские агентства), так и отдельные специалисты, работающие в качестве индивидуальных предпринимателей.

Разрабатываются различные способы обналичивания средств, где роль владельца сертификата минимальна. Например, он передает документ мошенникам, оформляет на них доверенность и получает определенную сумму. Как правило, она составляет всего 20-30 процентов от размера маткапитала.

Также может быть предусмотрено участие матери в подаче документов в Пенсионный фонд, подписание ею бумаг по сделке.

В большинстве случаев схема обналичивания средств следующая: подбирается непригодное для проживания жилье (ветхие дома, квартиры в старом фонде) или же маленькая доля в праве на недвижимость. После этого заключается договор купли-продажи. Цена нередко прописывается равной стоимости маткапитала.

При этом она оказывается непомерно завышенной. Как пример, по факту реальная рыночная оценка составляет 50 000 рублей, а по документам приобретается за сумму свыше 400 000 рублей.

После перечисления на счет продавца денег Пенсионным фондом, сумма снимается. Затем она распределяется между посредниками и владельцем сертификата. В итоге улучшения условий проживания семьи не происходит, поскольку в приобретенных домах и квартирах находиться невозможно.

Получение сертификата лицами, которые не имеют на это прав

Примерами данных случаев служат, как правило, две ситуации. При первой за получением выплаты в Пенсионный фонд обращается женщина, не рожавшая второго ребенка. При этом представляются все необходимые справки и свидетельства.

Вторым случаем является получение сертификата лицами, которых суд лишил их родительских прав или ограничил в них. По закону они не имеют права на социальную выплату. Но указанные граждане скрывают данный факт от Пенсионного фонда, нелегально получая маткапитал.

Впоследствии незаконно полученный сертификат может быть обналичен. Также возможна ситуация, когда средства по выплате будут использованы строго по направлениям, перечисленным в законе. Но, несмотря на это, действия по нелегальному оформлению документа являются преступлением.

Ипотека и жилищные займы

Широкое распространение имеет также схема обналичивания средств семейного капитал через договоры ипотеки или займа. Возможны способы самостоятельного получения денег держателями сертификата или с привлечением соответствующих организаций.

При самостоятельной реализации данной схемы получатель выплаты договаривается с родственниками либо близкими лицами, имеющими в собственности подходящее жилье. После этого заключается договор о получении кредита и купли-продажи с привлечением средств маткапитала.

Документы предоставляются в Пенсионный фонд.

После перечисления денег на счет продавца, он передает их владельцу сертификата, который гасит из них досрочно взятый кредит, а сумму материнского капитала оставляет себе. Возникают расходы только по процентам за ипотеку на период оформления. Фактически улучшения жилищных условий семьи не происходит.

Данную схему реализовывают и множество специально открытых для этого организаций, в том числе микрофинансовых. Они предлагают заключить договоры жилищного займа, также с рассрочкой, с привлечением средств по сертификату.

В итоге покупаются непригодные для проживания объекты, либо малые доли в праве на них.

Полученные от Пенсионного фонда денежные средства делятся между организацией и владельцем сертификата. Порой последний может получить совсем небольшую сумму.

Работники таких агентств намеренно ищут семьи из числа неблагополучных слоев населения. Это лица с алкогольной и наркотической зависимостью,  либо находящиеся в тяжелом материальном положении. Такие люди за «живые» деньги готовы  отдать свой сертификат и подписать все нужные документы за очень небольшое вознаграждение, в десять раз меньшее, чем полагающаяся по закону выплата.

Схемы с участием должностных лиц

Должностные лица государственных учреждений нечасто принимают участие в незаконных схемах, но такие ситуации тоже есть. Это могут быть работники Пенсионного фонда, «закрывающие глаза» на явные фальсификации представленных документов за определенное вознаграждение. Принимают участие иногда сотрудники банков, в полномочия которых входит одобрение кредитов.

Имеют место случаи незаконной деятельности врачей (гинекологов и педиатров). Эти лица выдают фиктивные справки о беременности и появлении на свет ребенка. На основании них впоследствии ЗАГС оформляет свидетельства на несуществующих детей.

Какие бы схемы не применялись, если незаконно обналичить материнский капитал, виновные лица будут привлечены к уголовной ответственности. Любое использование выплаты в целях, не перечисленных в нормативном акте, является преступлением.

Наказание за обналичивание сертификата

Статья 159.2 УК РФ устанавливает санкции за обналичивание маткапитала. Данный состав относится к мошенничеству с социальными выплатами.

Дело возбуждается, если будут выявлены факты незаконного использования полагающихся сумм. Произойти это может даже через несколько лет после получения денег по сертификату.

Данные обстоятельства выявляются в результате проверок Пенсионного фонда, прокуратуры или по заявлениям заинтересованных лиц.

Органы предварительного расследования должны доказать участие и роль каждого лица в незаконном получении денег. Судом выносится приговор и назначается наказание. УК РФ предусматривает следующие его виды:
  1. Штраф. Его конкретный размер устанавливается судом, в пределах от 100 000 до 500 000 рублей.
  2. Принудительные работы сроком до пяти лет. Осужденный направляется в специальные места содержания, где он будет проживать и работать.
  3. Лишение свободы сроком до шести лет. Также может быть дополнительно назначен штраф в сумме до 80 000 рублей.

В случае совершения преступления организованной группой, виновные осуждаются нас рок до десяти лет. Дополнительно взыскивается штраф в размере до 1 000 000 рублей.

Следовательно, ответственность за обналичивание средств материнского капитала достаточно серьезная. При определенных обстоятельствах мошенники могут быть осуждены к реальному лишению свободы. Помимо этого, они будут обязаны возвратить все полученные средства в бюджет.

Меры предотвращения

Для предотвращения незаконных способов обналичивания материнского капитала, периодически вносятся поправки в нормативные акты. Так, ограничен перечень организаций, где можно брать кредит или заем на покупку жилья. Установлено требование, что приобретаемая квартира должна быть пригодной для проживания.

Но достаточно немаленький размер выплаты (почти 500 000 рублей) привлекает множество мошенников. Изобретаются все новые способы хищение денег из бюджета.

Необходимо помнить рядовым держателям сертификата, что любое его обналичивание незаконно. Нужно остерегаться всякого рода мошенников, обещающих «абсолютно легально» получить деньги.

В итоге семья может остаться вообще без суммы выплаты.

Кроме этого, велика вероятность привлечения к уголовной ответственности и принуждения к возмещению государству всех полученных незаконным путем денег и штрафа.

Судебная практика

Рассмотрим примеры из судебной практики. В настоящее время за обналичивание сертификата осуждено множество граждан. По некоторым приговорам назначены реальные сроки отбывания наказания в колонии.

  1. В республике Татарстан осуждены участники организованной группы. Была разработана схема, при которой цыганки, используя фиктивные справки, выданные гинекологами и педиатрами, получали документы на не рожденных детей. Впоследствии оформлялся сертификат, который затем мошенниками обналичивались путем покупки ветхого жилья.
  2. Гражданка Тырнова признана виновной по ст. 159.2 УК. Было установлено, что она, как держатель сертификата на маткапитал, оформила договор купли-продажи квартиры своей свекрови. При этом продавец осталась проживать в данном помещении. Семья с двумя детьми на приобретенную жилплощадь не заселилась.

Суд пришел к выводу, что данная сделка оформлялась исключительно с целью незаконного получения денег материнского капитала. Тырнова была приговорена к выплате штрафа в сумме 100 000 рублей. Также с нее были взысканы все перечисленные по сертификату средства.

  1. Приговором суда осуждены учредители и работники ООО, которые обналичивали маткапиталы. Посредством рекламы предлагалось держателям сертификатов получить наличные деньги.

Судом установлено, что реализовывалась следующая схема: гражданка  Иванова передала свой сертификат и выдала доверенность на работника ООО. Впоследствии на ее имя был куплен дом в деревне.

Экспертиза по делу определила, что он не пригоден для проживания, находится в аварийном состоянии. Рыночная стоимость составляет 70 000 рублей, в договоре же указана цена 350 000 рублей.

Учредители и работники ООО были приговорены к реальным срокам лишения свободы. Лица, передававшие сертификаты, получили штрафы.

Государство выдает женщинам, родившим второго ребенка, сертификат на крупную сумму. Потратить ее можно исключительно на цели, указанные в законе. Любое обналичивание этих средств является преступлением. Деятельность организаций, предлагающих свои услуги по оформлению и выдаче денег, нелегальна.

При использовании мошеннических схем получения денег по материнскому капиталу из бюджета, виновные лица будут привлечены к уголовной ответственности и осуждены к наказанию. В зависимости от степени вины, санкции могут быть от штрафа до реального лишения свободы. Кроме этого, необходимо будет компенсировать государству все перечисленное по сертификату.

Источник: https://FamAdviser.ru/semejstvo/matkapital/moshennichestvo-s-materinskim-kapitalom.html

Можно ли украсть материнский капитал?

Обналичивание мат капитала какая стать

Женщине, родившей второго ребенка, материнский капитал от государства на руки не выдается. Он хранится на счетах Пенсионного фонда. При этом власть позволяет израсходовать его только на определенные цели. Наличные деньги владелица сертификата сможет получить только в определенных случаях, строго прописанных в законе.

Украсть маткапитал со счета в Пенсионном фонде невозможно. Парадокс заключается в том, что обмануть государство и вывести деньги со счета может только сама владелица (владелец) материнского капитала.

В этом материале мы поговорим о том, какая ответственность наступает за незаконное обналичивание маткапитала, почему она такая строгая и насколько это справедливо.

Немного теории

Материнский капитал — это форма поддержки государства семей с детьми. Такой капитал в России получают женщины, которые родили (или усыновили) второго ребенка.

Подобную материальную помощь государство предоставляет женщинам уже более 10 лет (с 2007 года). Первоначально размер субсидии был равен 250 тысячам рублей.

С течением времени пособие индексировалось, и сейчас сумма выделяемого маткапитала составляет 453 026 рублей.

По статистике, более 80% обладателей сертификатов тратят маткапитал на улучшение жилищных условий. Выделенные от государства деньги можно использовать:

· на покупку квартиры или строительство дома;

· оплату ипотечного кредита;

· первоначальный взнос при оформлении ипотеки.

При этом владелец маткапитала также не получит его на руки. После заключения сделки Пенсионный фонд перечислит деньги на счет продавца в банке или на счет финансовой организации, выдавшей ипотечный кредит.

Наличными часть материнского капитала можно получить только в случае:

· если среднедушевой доход в семье меньше 1,5-кратного размера прожиточного минимума (выплачивается ежемесячно по 10 тысяч рублей до достижения ребенком полуторагодовалого возраста).

· на компенсацию затрат, понесенных родителями в ходе социальной адаптации ребенка-инвалида.

Маткапитал можно будет также направить на формирование накопительной пенсии матери или оплату обучения детей.

Ответственность за незаконное обналичивание материнского капитала

Однако у некоторых семей возникает соблазн вывести со счета ПФР средства материнского капитала и потратить их по своему усмотрению. Тем более, что практически на каждом столбе висят объявления с предложением: «Помогу обналичить материнский капитал».

Такие незаконные способы обналичивания действительно возможны. В подобных схемах, как правило, задействованы риэлторы, которые помогают владельцам сертификатов заключать фиктивные сделки по покупке недвижимости за счет маткапитала.

После подписания договора купли/продажи деньги со счета Пенсионного фонда переводятся на счет продавца квартиры или дома, а тот впоследствии отдает их владелице капитала.

Плата посредникам за подобные услуги составляет обычно около 100 тысяч рублей.

Но следует помнить, что за незаконное обналичивание средств материнского капитала наступает ответственность в соответствии с Уголовным кодексом РФ (который, как известно, «мы должны чтить»). И статья 152 УК РФ карает как раз за «Мошенничество при получении выплат».

Согласно этому закону, мошеннические действия в ходе получения пособий от государства наказываются:

· штрафом (от 100 до 500 тысяч рублей);

· исправительными работами (до 5 лет);

· лишением свободы (до 5 лет).

Владельцы материнского капитала, принимающие участие в незаконном обналичивании пособия, судами признаются соучастниками мошенничества. Анализ практики показывает, что в 70% случаев суды выносят соучастникам очень строгие приговоры — лишение свободы (правда, по большей части условно).

Пример — случай в Белгородской области, когда женщина попыталась обналичить средства маткапитала с помощью одной сомнительной организации, но оказалась обманута.

После заключения фиктивной сделки по покупке дома мошенники присвоили себе все переведенные средства. Женщина обратилась с заявлением в полицию.

Уголовное дело было заведено как на посредников, организовавших схему, так и на саму пострадавшую (как соучастницу совершенного преступления).

Почему государство строго следит за расходованием материнского капитала

Кажется: если семья (пусть и незаконным способом) обналичит государственную помощь и потратит деньги на родившегося ребенка, то кому от этого станет хуже?

Но практика показывает, что средства, выделенные государством, не всегда расходуются в интересах детей. Не все люди, имеющие детей, ведут здоровый образ жизни и надлежащим образом заботятся о своем потомстве.

Скажем, граждане, имеющие зависимость от алкоголя или наркотиков, готовы родить ребенка просто для того, чтобы получить дополнительную денежную сумму.

Перечисленные деньги такие горе-родители потратят на свои цели, а ребенок будет вынужден жить в сложных условиях.

Поэтому правительство строго определило направления поддержки семей с детьми (улучшение жилищных условий, оплата обучения детей, пенсия матери и т. д.). И следит, чтобы государственная помощь не тратилась на цели, не связанные с улучшением положения детей.

Проблемы с использованием маткапитала

Это не значит, что система помощи родителям со стороны государства работает идеально и учитывает все возможные жизненные ситуации. Граждане постоянно задают вопросы и предлагают направлять средства маткапитала на иные цели.

Кто-то из родителей не понимает, почему семьи с низким уровнем дохода могут получать ежемесячные выплаты за счет материнского капитала только до тех пор, пока ребенку не исполнится 1,5 года.

Ведь и в дальнейшем может возникнуть ситуация, когда, например, женщина сидит дома с больным ребенком, а мужчина на небольшую зарплату содержит семью из 4 человек.

Регулярные выплаты из Пенсионного фонда помогли бы таким семьям оплачивать хотя бы коммунальные услуги.

Или, скажем, при наличии в семье ребенка-инвалида за счет средств маткапитала можно компенсировать траты на покупку специального оборудования, но нельзя возместить расходы на лечение ребенка (хирургическое или медикаментозное). Считается, что в нашей стране подобные медицинские услуги можно получить и бесплатно. Реально существующие трудности с квотами на бесплатные операции или проблемы с посещением логопеда при этом не учитываются.

За 10 лет работы программы правительство показало, что идет навстречу пожеланиям граждан и расширяет список направлений, по которым можно использовать средства господдержки. Если и у вас есть свои предложения, то их следует озвучивать и передавать властям по легальным каналам.

Однако не следует забывать, что самовольное обналичивание сертификатов (кража маткапитала) и расход денег по своему усмотрению преследуются по закону.

Источник: https://zen.yandex.ru/media/dengi_tam/mojno-li-ukrast-materinskii-kapital-5db40551d5bbc300ac33fb77

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.